În Pakistan, mulți indivizi implicați în tranzacționarea criptomonedelor P2P (peer-to-peer) își găsesc conturile bancare blocate sau înghețate permanent. Iată de ce:
1. Alerte de activitate suspectă
Băncile urmăresc tranzacțiile neobișnuite sau de volum mare. Primirea mai multor plăți de la străini sau tranzacții frecvente legate de criptomonede poate declanșa alerte. Acest lucru marchează contul tău pentru o posibilă spălare de bani.
2. Încălcarea politicilor bancare
Cele mai multe conturi bancare personale nu sunt destinate activităților comerciale sau legate de criptomonede. Dacă acționezi ca un intermediar în tranzacții P2P folosind contul tău personal, băncile îți pot bloca accesul.
3. Transferuri frauduloase
Unii comercianți P2P pot primi fără să știe bani din conturi furate sau piratate. Când sunt raportate, băncile inversează adesea aceste transferuri și îngheață conturile ambelor părți în timpul investigației.
4. Presiune de reglementare din partea autorităților
Banca de Stat a Pakistanului a avertizat în mod repetat împotriva tranzacționării criptomonedelor. Băncile pot bloca proactiv conturile pentru a evita penalizările sau investigațiile.
5. Utilizarea cuvintelor cheie
Folosirea cuvintelor cheie precum "Bitcoin", "USDT" sau "Binance" în remarci de transfer atrage adesea atenția și crește riscul de suspendare a contului.
Cum să eviți blocarea contului
Folosește conturi de afaceri pentru tranzacționare obișnuită.
Nu accepta plăți din partea mai multor străini zilnic.
Evită folosirea cuvintelor legate de criptomonede în referințele bancare.
Folosește platforme P2P sigure și verificate precum Binance P2P.
Rămâi în siguranță. Rămâi conform.
#CryptoPakistan #BankingNews #Square #Write2Earn #AugustEffect