Tranzacțiile P2P îți permit să cumperi sau să vinzi criptomonede prin transferuri bancare directe. Dar în Pakistan, criptomoneda nu este reglementată legal. Asta înseamnă că atunci când banca ta primește plata pentru tranzacții P2P, multe bănci le etichetează ca activitate „suspectă”, deoarece nu există un cadru oficial care să protejeze sau să ghideze transferurile de criptomonede (Binance).
Tranzacțiile ca acestea ridică adesea semne de întrebare dacă:
• Implică mai multe plăți de la diferite persoane
• Sumele sunt mari sau frecvente
• Băncile primesc o plângere pentru fraudă sau cumpărătorul contestă returul (Binance)
Odată semnalat, conturile sunt adesea înghețate fără avertizare — uneori pentru 30 până la 90 de zile — în timp ce băncile investighează (Binance).
Cum să-ți limitezi riscul:
• Folosește conturi verificate Binance, și completează întotdeauna KYC pentru partenerii tăi de tranzacție
• Evită transferurile frecvente sau mari de la utilizatori necunoscuți
• Păstrează întotdeauna capturi de ecran și confirmări de tranzacție
• Dacă tranzacționezi frecvent, consideră utilizarea unui cont dedicat pentru afaceri pentru a separa activitatea ta de criptomonedă (Binance)
Dacă contul tău este blocat, vorbește cu banca ta și oferă ID-urile tranzacțiilor, înregistrările de chat și actul tău de identitate. O urmărire profesională poate ajuta la eliberarea fondurilor reținute.
Ofertele P2P oferă flexibilitate rapidă în tranzacționare, dar într-un mediu necontrolat precum Pakistanul, prezintă, de asemenea, riscuri neintenționate; precauția este cea mai bună protecție.