De ce sunt blocate conturile bancare în Pakistan din cauza tranzacțiilor P2P cu criptomonede?
1. Înșelătorie P2P cu criptomonede: "Disputa Lanț"
În această înșelătorie, un escroc convinge pe cineva să trimită bani în contul său bancar. Apoi, escrocul raportează băncii că contul său a fost spart sau că banii au fost trimisi din greșeală.
Aceasta determină banca să înghețe contul său și toate celelalte conturi care au primit bani după aceea — chiar dacă acei oameni erau nevinovați. Aceasta se numește dispută în lanț deoarece afectează multe conturi într-un lanț.
2. Criptomoneda este încă interzisă în Pakistan
Banca de Stat a Pakistanului (SBP) a interzis criptomonedele din 2018. Băncile, schimburile de bani și aplicațiile de portofel digital nu au voie să susțină tranzacții cu criptomonede precum Bitcoin sau USDT.
Dacă o bancă constată că faci transferuri legate de criptomonede, trebuie să raporteze contul tău ca fiind suspect autorităților.
3. Oameni reali, probleme reale
Multe persoane și-au împărtășit problemele online. De exemplu:
O persoană a spus: “Chiar dacă aduni documentele adecvate de la expeditor, contul tău poate fi totuși blocat timp de luni din cauza unei dispute în lanț.”
O altă persoană a spus: “Am vândut o mică sumă de USDT pe Binance P2P, iar vânzătorul s-a plâns mai târziu. Contul meu bancar a fost blocat.”
#summary :De ce sunt conturile înghețate
Motiv Ce se întâmplă
Înșelătorii cu Disputa Lanț Un raport cauzează un efect de undă, înghețând multe conturi conectate.
Activitate Suspectă Criptomoneda este tratată ca fiind suspectă de către bănci din cauza regulilor SBP.
Criptomoneda este Ilegală Tranzacționarea criptomonedelor în Pakistan nu este legală, așa că întotdeauna comportă riscuri.