O nouă vală de fraudă P2P vizează comercianții de criptomonede din Pakistan, exploatând lacunele din sistemul bancar:
1️⃣ Escrocii cumpără criptomoneda ta, o primesc și apoi depun o plângere falsă la banca lor, susținând că plata a fost „neautorizată.”
2️⃣ Băncile răspund prin înghețarea atât a contului tău, cât și a lor, lăsându-te să rămâi blocat din fondurile tale.
3️⃣ Din cauza verificărilor AML (Anti-Spălare de Bani), alte conturi legate de CNIC-ul tău pot fi, de asemenea, blocate.
💡 Mișcări inteligente de siguranță
Comerciați doar cu parteneri P2P verificați care au evaluări puternice și istoric de tranzacții.
Păstrează un cont bancar separat exclusiv pentru activitățile P2P pentru a-ți proteja fondurile principale.
Mută-ți banii imediat ce tranzacția este finalizată.
Păstrează înregistrări detaliate—capturi de ecran, istoric de chat, confirmări de plată—pregătite în caz de dispute.
⚠️ Notă: Peisajul de reglementare al crypto în Pakistan este încă neclar. Odată ce un cont este înghețat, deblocarea acestuia poate dura săptămâni—sau chiar luni. Cum funcționează escrocheria
Pasul 1 – Momeala: Escrocii se prezintă ca cumpărători de încredere (adesea pe Binance P2P) și pot oferi chiar și rate peste piață pentru a câștiga încrederea ta.
Pasul 2 – Comutarea: Odată ce primesc crypto, ei contactează banca pentru a inversa plata, invocând:
„Tranzacție neautorizată” (pretinzând un cont/card furat), sau
„Transfer greșit” (folosind politicile de returnare ale băncii).
Pasul 3 – Consecințele: Băncile îngheață conturile sub suspiciunea de fraudă—inclusiv al tău—indiferent de nevinovăția ta.
De ce Pakistanul este deosebit de vulnerabil
Reglementare slabă: Fără o protecție legală oficială pentru comercianții de crypto, băncile pot acționa unilateral.
Părtinirea băncilor: Multe bănci prioritizează disputele fiat în detrimentul dovezilor crypto.
Acțiuni împotriva spălării banilor: Cazurile recente de fraudă crypto de profil înalt (în valoare de peste 100M $) au făcut băncile să fie extrem de prudente—uneori prea mult.
Lista de verificare a protecției pentru comercianți
1️⃣ Verifică-ți cumpărătorul: Colaborează doar cu utilizatori care au cel puțin 100 de tranzacții finalizate și feedback pozitiv de 95% sau mai mult. Evită numele care nu se potrivesc între conturile bancare și profilurile P2P.
2️⃣ Separă-ți riscul: Ține tranzacțiile P2P într-un cont dedicat, niciodată în contul tău principal de salariu sau economii. Retrage imediat într-un portofel rece securizat sau într-un cont bancar neînrudit.