Interesul pentru criptomonede în Pakistan continuă să crească, iar odată cu acesta, tranzacțiile P2P pe Binance sunt de asemenea foarte populare. Cu toate acestea, plângerile legate de blocarea conturilor bancare ale multor oameni devin tot mai frecvente. De ce apare această problemă și cum poate fi evitată?

Care este adevărata cauză a problemei?

Criptomoneda din Pakistan nu a fost încă reglementată oficial. Banca Națională a Pakistanului (SBP) a instruit băncile să monitorizeze tranzacțiile legate de criptomonede. Rezultatul este că atunci când efectuați transferuri bancare directe în tranzacțiile P2P, băncile privesc aceste tranzacții cu "suspiciune".

De ce face acest lucru banca?

Băncile au câteva motive specifice pentru a fi suspicioase:

* Conturi străine: În tranzacțiile P2P, banii vin din conturi diferite și necunoscute, ceea ce îi face pe bancheri să se teamă de încălcarea politicilor anti-spălare de bani (AML).

* Volum mare: Dacă aveți un volum mare de tranzacții în contul dvs. și nu există o cauză clară, banca ar putea considera aceasta o "activitate neregulată".

* Chargebacks: Dacă cumpărătorul sau vânzătorul acuză fraudă și solicită o anulare a plății, contul dvs. poate fi în pericol.

Cum să vă protejați?

Dacă faceți tranzacții P2P, respectarea acestor precauții poate fi benefică pentru dvs.:

* Comercianți verificați: Faceți comerț doar cu utilizatori verificați pe Binance.

* Tranzacții mici: În loc să faceți tranzacții mari toate odată, împărțiți-le în părți mai mici.

* Dovada digitală: Salvați captura de ecran, istoricul conversației și detaliile plății pentru fiecare tranzacție.

* Cont separat: Dacă faceți tranzacții regulate, utilizați un cont de afaceri în loc de un cont personal.

Ce să faceți dacă contul este blocat?

Dacă contul dvs. este blocat, urmați imediat acești pași:

* Contactați banca: Contactați imediat banca și solicitați clarificări privind problema.

* Documente: Prezentați banca dovada fiecărei tranzacții și documentele de identitate.

* Departamentul AML/CFT: Încercați să discutați direct cu departamentul de combatere a spălării banilor (AML) al băncii, deoarece aceștia gestionează de obicei aceste cazuri.

Rețineți: Până când nu sunt adoptate reglementări clare pentru criptomonede în Pakistan, este mai bine să fiți precauți.

#BinanceP2P #P2PScamAwareness #bankaccountfreeze #CryptoPakistan #CryptoSafety