"Capcana „Plății în exces” – Escrocheria P2P vicleană care îți poate costa criptomonedele"
The#P2PScam I Bet You’ve NEVER Heard Of
— Până acum!
Când vine vorba de tranzacționarea de criptomonede peer-to-peer (P2P)
, am văzut (și evitat) suspecții obișnuiți —
reversări de plată, chitanțe false,
conturi furate. Dar recent, am dat peste
o nouă escrocherie care este atât de vicleană încât surprinde
chiar și vânzătorii experimentați.
---
🚨 Noua „Capcană a plății în exces”
Iată exact cum se desfășoară:
1️⃣ Începe legitim – Escrocul deschide o
tranzacție normală pe platforma P2P și trimite
plata pentru suma convenită.
2️⃣ „Plata în exces” accidentală – În loc
de suma exactă, ei trimit puțin în plus
— de obicei 3–5 dolari în plus.
3️⃣ Setup-ul politicos – Ei îmi scriu:
„Ups, am plătit în exces! Ai putea să-mi trimiti
înapoi suma în plus?”
4️⃣ Capcana se închide – Dacă trimiti acea
mică rambursare în afara platformei, ei
raportează instantaneu pentru efectuarea unei
tranzacții în afara platformei. Rezultatul? Contul tău poate fi marcat, suspendat sau
banat… și da, ei îți păstrează criptomoneda.
---
💡 De ce funcționează această escrocherie
Se simte inofensiv – Vânzătorii cred că
sunt doar politicoși returnând banii în plus.
Reguli stricte ale platformei – Cele mai multe schimburi P2P
nu tolerează plățile în afara platformei, chiar și „rambursările” mici.
Ei controlează povestea – Odată ce te raportează, platforma
ține adesea cu ei, cu excepția cazului în care ai dovezi solide.
---
🛡 Cum evit să cad în capcană
✅ Nu trimit sau primesc bani în afara fluxului de plată al
platformei.
✅ Dacă cineva plătește în exces, le spun să anuleze
și să reînceapă tranzacția cu suma corectă.
✅ Păstrez fiecare cuvânt de comunicare
dedansul platformei pentru dovezi.
✅ Rămân la curent cu tacticile de escrocherie — pentru că
la fel ca piețele, escrocheriile evoluează rapid.
---
Escrocii devin mai inteligenți, dar și noi. Aceasta este o capcană
în care nu mă vor prinde — și acum, sper că nici pe tine.