În lumea rapidă a tranzacțiilor cripto peer-to-peer (P2P), majoritatea comercianților sunt familiarizați cu pericolele comune — chitanțe de plată false, conturi furate și inversări de plată.

Dar există o nouă escrocherie subtilă care este în creștere și care îi prinde chiar și pe comercianții experimentați pe picior greșit.

---

🚨 Pas cu Pas: Cum funcționează capcana plății în exces

1️⃣ Începe normal – Escrocul începe o tranzacție legitimă pe platforma P2P și trimite plata convenită.

2️⃣ „Greșeala” – În loc de suma exactă, ei trimit puțin în plus — de obicei între 3–5 dolari în plus.

3️⃣ Cererea politicosă – Ei trimit un mesaj: “Oops! Am plătit în exces, ai putea să-mi trimiți înapoi extra?”

4️⃣ Capcana se închide – Dacă trimiteți acel refund în afara platformei, ei vă raportează instantaneu pentru tranzacții în afara platformei.

5️⃣ Dauna – Contul tău ar putea fi marcat, suspendat sau interzis… și ei îți păstrează cripto.

---

💡 De ce funcționează atât de bine această escrocherie

Se simte inofensiv – Credeți că pur și simplu returnați o mică plată în exces.

Politici stricte ale platformei – Cele mai multe schimburi P2P (inclusiv Binance) au toleranță zero pentru orice plăți în afara platformei.

Ei controlează narațiunea – Odată ce te raportează, dovedirea nevinovăției tale este dificilă fără dovezi solide.

---

🛡 Cum să rămâi în siguranță

✅ Niciodată nu trimiteți sau nu primiți fonduri în afara fluxului oficial de plată al platformei.

✅ Dacă există o plată în exces, anulați tranzacția și reporniți cu suma corectă.

✅ Păstrați toată comunicarea în cadrul chat-ului platformei pentru dovezi.

✅ Rămâneți informat — tacticile de escrocherie evoluează rapid.