Avertizare fraudă P2P în Pakistan – Experiența mea și avertisment pentru comercianți
Am vândut 700 USDT (aproximativ PKR 205,000) unui comerciant prin Binance P2P. La început, totul părea normal. Cumpărătorul a trimis plata, iar tranzacția a fost finalizată. Am crezut că a fost o tranzacție lină și de succes.
Cu toate acestea, după 10 zile, am primit o notificare șocantă: contul meu bancar a fost blocat, iar fondurile au fost înghețate. Am încercat imediat să contactez cumpărătorul. El mi-a ignorat apelurile telefonice și a răspuns ulterior pe WhatsApp, spunând că a fost o „dispută în lanț.”
Când am vizitat banca, Managerul Operațiunilor mi-a informat că a fost depusă o contestație în valoare de 205.000 PKR pentru această tranzacție. Am depus o cerere scrisă, dar reprezentanții băncii au refuzat să ofere informații detaliate, lăsându-mă în întuneric cu privire la cazul real.
📂 Evidență colectată
Mulțumită faptului că am păstrat documentația completă a tranzacției. Am:
* Copie CNIC cumpărător
* Screen-uri cu plată
* Numărul de contact al cumpărătorului și mesajele de WhatsApp
* O cerere scrisă depusă la bancă
Am ridicat și o cerere de suport cu Binance, dar procesul este lent, iar încă aștept o soluție.
⚠️ Probleme cheie
Acest caz evidențiază două probleme majore din sistemul de tranzacționare P2P din Pakistan:
1. Plăți din partea unor terțe părți – Mulți frauduloși folosesc contul bancar al altcuiva pentru a trimite fonduri, creând complicații legale pentru vânzători.
2. Lipsa transparenței bancare – Chiar și cu dovezi, băncile deseori țin informațiile la îndemână, ceea ce face mai greu pentru tranzactorii onesti să-și apere poziția.
🛡 Lecții pentru tranzactori
Cazul meu servește ca amintire pentru toți utilizatorii P2P din Pakistan. Iată principalele lecții pe care le-am învățat:
* Nu accepta plăți din partea unor terțe părți. Asigură-te întotdeauna că plata cumpărătorului provine direct din contul bancar verificat pe Binance.
* Folosește un cont bancar dedicat. Menține un cont separat doar pentru tranzacțiile P2P pentru a reduce riscurile.
* Retragează fondurile imediat. Transferă banii primiți cât mai repede pentru a evita înghețările.
* Păstrează documentația completă. Salvează copii ale CNIC-ului, mesajele și screen-urile pentru fiecare tranzacție.
* Cunoaște-ți opțiunile legale. Dacă contul tău este înghețat, nu ezita să te adresezi Secției de Crime Cibernetică a FIA cu toate probele.
✅ Gânduri finale
Tranzacționarea P2P poate fi încă sigură și profitabilă, dar fraudelor din Pakistan cresc. Experiența mea arată cum fraudulozii exploatează golurile, depunând contestații chiar și după ce plățile au fost efectuate. Suportul Binance este util, dar deseori lent, iar băncile oferă de obicei puțin ajutor.
Către toți tranzactorii: fiți vigilenți, documentați totul și fiți pregătiți să acționați legal dacă este necesar. Nu lăsați politicozitatea sau neglijența să vă coste cripto-ul câștigat cu greu.
