Apariția platformelor peer-to-peer (P2P) precum PayPal, Venmo, CashApp, Binance P2P și Zelle a făcut ca trimiterea și primirea banilor să fie mai ușoară ca niciodată. Dar odată cu comoditatea vine și riscul - escrocii sunt peste tot, așteptând să înșele utilizatorii nesuspecți. Indiferent dacă cumpărați, vindeți sau doar trimiteți bani unui prieten, știind cum să identificați și să evitați escrocheriile vă poate salva de pierderea banilor câștigați cu greu.



1. Înțelegeți Cum Funcționează Escrocheriile P2P


Înainte de a putea evita escrocheriile, trebuie să cunoașteți trucurile folosite de escroci. Unele tipuri comune includ:




  • Dovezi de plată false – Escrocii trimit capturi de ecran false arătând că „v-au plătit”.




  • Escrocherii prin plată excesivă – Ei „îți trimit din greșeală” bani în plus și cer o rambursare înainte ca plata lor originală să fie anulată.




  • Linkuri de phishing – Mesaje cu linkuri care fură datele de conectare.




  • Frauda prin chargeback – Escrocul trimite plată, tu livrezi produsul, iar ei contestă tranzacția pentru a-și recupera banii.




  • Impersonare – Pretinzând a fi un reprezentant al companiei, prieten sau cumpărător pentru a câștiga încrederea dumneavoastră.






2. Verificați fiecare tranzacție


Nu aveți niciodată încredere într-o captură de ecran sau într-o confirmare prin text. În schimb:




  • Verificați întotdeauna soldul contului dumneavoastră de pe platforma P2P direct.




  • Căutați e-mailuri de confirmare oficiale de la platformă.




  • Așteptați ca tranzacțiile să fie marcate ca „finalizate” înainte de a livra bunuri sau servicii.






3. Lucrați doar cu utilizatori verificați


Un profil verificat nu garantează 100% siguranță, dar adaugă un nivel de încredere.




  • Verificați dacă au insigne verificate sau un istoric de tranzacții pozitiv.




  • Evitați să lucrați cu conturi noi sau persoane fără istoric de tranzacții.




  • Când vindeți, luați în considerare utilizarea platformelor cu servicii de escrow pentru o protecție suplimentară.





4. Nu împărtășiți informații sensibile


Escrocii vor face adesea presiuni asupra dumneavoastră pentru a împărtăși date personale. Nu cădeți în această capcană.




  • Nu împărtășiți niciodată parole, PIN-uri sau coduri 2FA.




  • Evitați să vă conectați prin link-uri trimise prin mesaje sau e-mailuri.




  • Utilizați autentificarea în doi pași (2FA) pentru fiecare platformă pe care o folosiți.





5. Căutați semne de alarmă


Fiți atenți la aceste semne de avertizare:




  • Ei insistă să grăbiți tranzacția.




  • Ofertele care par prea bune pentru a fi adevărate.




  • Gramatică proastă sau comunicare suspicioasă.




  • Ei refuză să discute pe canale oficiale sau vor să mutați afacerea în afara platformei.





6. Utilizați servicii de escrow


Platformele precum Binance P2P sau Paxful oferă protecție escrow, reținând fondurile până când ambele părți confirmă tranzacția. Acest lucru reduce șansele de fraudă și este deosebit de important pentru tranzacții de mare valoare.



7. Păstrați înregistrări ale fiecărei tranzacții


Dacă ceva merge prost, dovada este cel mai bun prieten al tău.




  • Faceți capturi de ecran ale chat-urilor, dovezilor de plată și ID-urilor de tranzacție.




  • Salvați confirmările de e-mail și timpii.




  • Aceste înregistrări fac mai ușor să depuneți dispute sau rapoarte.





8. Raportați utilizatorii suspicioși


Nu ignorați escrocii — ajutați comunitatea să rămână în siguranță.




  • Raportați utilizatorul la platforma P2P.




  • Avertizați-i pe alții lăsând feedback onest.




  • Dacă sume mari sunt implicate, raportați băncii sau autorităților locale.





9. Aveți încredere în instinctele dumneavoastră


Dacă ceva pare suspect, probabil că este. Escrocii creează adesea urgență sau confuzie pentru a vă presa să acționați repede. Luați-vă timpul, verificați detaliile și plecați dacă nu sunteți sigur.



Concluzie


Platformele P2P sunt o modalitate fantastică de a trimite și primi bani, dar sunt, de asemenea, o țintă principală pentru escroci. Rămânând informat, precaut și proactiv, puteți evita să cădeți victimă unor scheme comune. Verificați întotdeauna, verificați din nou și documentați fiecare pas al tranzacțiilor dumneavoastră — siguranța dumneavoastră depinde de aceasta.







#P2PScams #OnlineSafety #DigitalSecurit #ScamAwareness #ProtectYourMoney