#RiskAssetsMarketShock : Cum să gestionezi riscul șocului de piață asupra activelor riscante

Activele riscante (acțiuni, criptomonede, mărfuri) sunt cele mai vulnerabile la scăderi drastice. Dar asta nu înseamnă că trebuie evitate total, ceea ce contează este să gestionezi riscurile pentru ca portofoliul să supraviețuiască și chiar să se recupereze rapid.

Înțelege mai întâi: Șocul de piață nu poate fi prezis 100%, dar poate fi pregătit

Riscul sistematic (riscul de piață) afectează întreaga piață, deci diversificarea obișnuită nu este suficientă.

Cheia: Construiește un portofoliu care să reziste la șocuri, nu doar să urmărești profituri mari.

Strategia #1: Diversificare inteligentă între active

Exemplu: Atunci când acțiunile se prăbușesc, aurul și obligațiunile cresc sau se stabilizează frecvent. Aceasta reduce impactul șocului.

Strategia #2: Alocarea activelor conform profilului de risc și vârstei

Investitorii tineri pot fi mai agresivi (60-80% active riscante), dar să adauge active sigure pe măsură ce îmbătrânesc.

Regula generală:

Să ai 10-20% în numerar/aur pentru „pulbere uscată” (a cumpăra ieftin în timpul șocului).

Evită 100% active riscante dacă nu ești pregătit să pierzi 30-50% temporar.

Strategia #3: Reduceți efectul de levier și dimensiunea poziției

Levierul (împrumut de bani pentru tranzacționare) este foarte periculos în timpul șocului, poți fi supus unui apel de marjă și lichidare forțată.

Sfaturi:

Tranzacționează doar cu bani „reci” (care sunt pregătiți să dispară).

Limitează fiecare poziție max 1-5% din totalul portofoliului.

Evită supra-levierul în futures/criptomonede.

Strategia #4: Folosește hedging și protecție

Stop-loss automat (vinde dacă scade cu un anumit %).

Opțiuni pentru a proteja latura negativă (put protectiv).

Hedge cu active invers (aur când acțiunile scad).

Pentru începători: Începe cu ETF-uri inverse sau fonduri mutuale care au un mecanism de protecție.

Cu un management al riscurilor bun, poți supraviețui, chiar și să profiți pentru acumulare.

Investițiile nu sunt jocuri de noroc. Prioritizează conservarea capitalului mai întâi, profitul după.