Înșelătoriile legate de fondurile de criptomonedă: tehnici și prevenire
Înșelătoriile legate de fondurile de criptomonedă devin din ce în ce mai sofisticate. Escrocii profită de lipsa de cunoștințe, atractivitatea câștigurilor rapide și anonimatul relativ al acestui ecosistem pentru a-și păcăli victimele. Iată tehnicile de înșelăciune cele mai comune și semnalele de alarmă pentru a vă proteja.
1. Platforme false și proiecte false
Site-uri web false și aplicații: Escrocii creează copii perfecte ale platformelor de schimb sau portofelelor legitime. Aceste site-uri au adesea o adresă URL foarte similară, dar cu o greșeală de tipar sau un caracter în minus. Odată ce introduceți informațiile dvs. (parolă, frază de recuperare), acestea sunt furate direct.
"Rug pulls": Acest termen englez înseamnă "să-ți tragă covorul". Echipa unui proiect de criptomonede strânge fonduri de la investitori, apoi abandonează brusc proiectul și dispare cu bani. De obicei, echipa este anonimă și promisiunile de randament sunt irealiste.
Falsele ICO (Initial Coin Offering): Frauda oferă să investești într-o nouă criptomonedă promițând câștiguri exorbitante. Proiectul este fictiv, nu are un whitepaper serios și echipa nu poate fi verificată.
2. "Phishing-ul" și ingineria socială
Phishing-ul (înșelăciunea prin e-mail): Primești un e-mail sau mesaj care pare să provină de la o platformă de schimb sau o firmă legitimă de criptomonede. Mesajul îți cere să dai clic pe un link pentru a "verifica contul", "recupera fondurile" sau "participa la un airdrop". Linkul te duce la un site fals pentru a-ți fura credențialele și cheile private.
Frauda "de sentiment" ("pig butchering"): Frauda stabilește o relație de încredere cu victima (prin rețelele sociale, site-urile de întâlniri), făcându-se că e un prieten sau un partener potențial. Odată stabilită încrederea, o convinge să investească într-un proiect fraudulos de criptomonede, prezentat ca o oportunitate sigură și profitabilă.
Falsificarea identității: Fraudele se fac că sunt cunoscuturi, influenceri sau companii renumite pe rețelele sociale. Publică articole false, videoclipuri false (uneori cu ajutorul inteligenței artificiale) sau mesaje pentru a îndemna la investiții în platforme frauduloase.
3. Promisiunile de câștiguri și manipulările
Promisiuni de randamente garantate: Niciun investiție nu este fără risc, mai ales în criptomonede. Fraudele promit adesea câștiguri irealiste și garantate, cum ar fi "+10% pe zi". Acesta este un semn clar al unei fraude, de obicei un tip de schemă Ponzi (primii investitori sunt plătiți cu banii noilor investitori, până la prăbușirea sistemului).
"Pump-and-dump": Fraudele promovează agresiv o criptomonedă puțin cunoscută pentru a crește artificial prețul ("pump"). Odată ce prețul ajunge la un vârf, vând brusc toate părțile ("dump"), lăsând ceilalți investitori cu o criptomonedă fără valoare.
4. Fraudele de "rambursare"
Fraudă în fraudă: După ce ai fost victima unei prime fraude, o persoană nouă (prezentându-se ca avocat, agenție de recuperare sau autoritate publică) te contactează și îți promite că îți va recupera banii pierduți. Pentru aceasta, îți cere să plătești "taxe administrative" sau o "taxă suplimentară", pe care nu o vei mai vedea niciodată.
Semnele de alertă pentru protecție:
Promisiuni de randamente prea bune pentru a fi adevărate: Un randament ridicat este întotdeauna însoțit de un risc ridicat.
Presiune și sentiment de urgență: Îți îndeamnă să investești rapid, insistând că este o "oportunitate limitată".
Lipsa de transparență: Echipa proiectului este anonimă, site-ul web nu este profesional și nu există documente clare (whitepaper, plan de acțiune).
Comunicări ne solicitate: Fii atent la mesajele neașteptate de la necunoscuți, în special dacă vorbesc despre investiții.
Cerere de informații personale: Nu comunica niciodată fraza de recuperare, cheile private sau credențialele tale. Nimeni nu are nevoie de aceste informații pentru a-ți oferi ajutor.
Lipsa de reglementare: Verifică dacă platforma este înregistrată la autoritățile de reglementare financiară din țara ta (de exemplu, AMF în Franța).
În caz de îndoieli, cel mai bine este să te abții de la investiții și să faci cercetări amănunțite. AMF (Autoritatea Piețelor Financiare) și alte organisme de reglementare publică periodic liste negre și avertizări referitoare la platformele neautorizate