Milioane de cetățeni thailandezi s-au trezit blocați din economiile lor în acest weekend, pe măsură ce o acțiune amplă susținută de stat împotriva conturilor suspectate de fraudă a înghețat accesul la fonduri în întreaga națiune.
Conform rapoartelor de la Biroul de Investigații a Crimei Cibernetice din Thailanda (CCIB) și media locală, până la trei milioane de conturi au fost suspendate. Această măsură vine pe fondul unei creșteri a cazurilor de fraudă online și spălare de bani - dar familiile obișnuite, comercianții și micile afaceri au fost, de asemenea, prinse în plasă.
Înghețarea bancară a început în august
Campania a început în august, când băncile thailandeze s-au asociat cu Centrul Anti-Online Scam Operation (AOC) și Banca Thailandei (BoT) pentru a introduce limite mai stricte de transfer și o monitorizare mai atentă a conturilor.
Daranee Saeju, guvernator adjunct la BoT, a spus că doar conturile legate de activitatea de muletă ar fi trebuit să fie înghețate:
> “Numai conturile care au primit bani de la conturi de muletă au fost înghețate,” a explicat Daranee. “AOC și băncile comerciale își extind ancheta pentru a returna cât mai mulți bani posibil victimelor.”
Cu toate acestea, autoritățile au recunoscut că intervenția a estompat limitele dintre activitatea frauduloasă și comerțul legitim. Escrocii au folosit, se pare, noi tactici de spălare, cum ar fi cumpărarea de bunuri de la vânzători reali și apoi revânzarea acestora pentru numerar – ridicând suspiciuni chiar și pentru comercianții cinstiți.
Un caz citat de poliție a implicat un cont de copil care a primit 100.000 baht de la escroci, care apoi au păcălit copilul să transfere banii. Contul familiei a fost marcat și înghețat, deși nu au fost formulate acuzații.
“Centrul de Război” Lansat pentru Plângeri
Pe măsură ce furia publicului a crescut, Ministerul Economiei Digitale și Societății din Thailanda (DES) a anunțat crearea unui “centru de război” pentru a gestiona un val de plângeri. Sute de apeluri au fost primite zilnic de la oameni ai căror fonduri rămân blocate.
Oficialii au subliniat că multe suspendări nu au fost înghețări permanente:
> “Aceasta nu este o înghețare a contului în sensul strict al legii,” a spus oficialul DES Wisit Wisitsora-at. “Celelalte solduri și tranzacții rămân utilizabile.”
Suspendările sunt revizuite pe baza modelelor de tranzacționare, fluxurilor de bani și anomaliilor comportamentale, conturile clarificate fiind restabilite “în câteva minute”. Totuși, o eroare a sistemului bancar din 1 septembrie a amplificat confuzia, împiedicând actualizările soldurilor pentru unii utilizatori.
Echilibrarea Securității și Încrederii
Deși BoT a promis să revizuiască procedurile cu băncile comerciale și AOC, criticii avertizează că operațiunea riscă să submineze încrederea în sistemul financiar din Thailanda.
Avocatul Sasha Hodder, fondator al Hodder Law, a criticat politica:
> “Cetățenii au fost mai bine să folosească criptomonede deoarece nu pot îngheța Bitcoin.”
CCIB a desfășurat de atunci ofițeri suplimentari pentru a revizui cazurile, iar victimele au fost îndemnate să depună plângeri la stațiile de poliție locale sau prin numerele de hotline.
Imaginea de ansamblu
Suspendările masive de conturi din Thailanda subliniază tensiunea dintre prevenirea fraudelor și libertatea financiară. Deși autoritățile urmăresc să protejeze cetățenii de escrocherii, înghețarea bruscă a milioane de conturi a lăsat mulți să se întrebe dacă sistemul bancar centralizat este potrivit pentru o economie digitală.
Pentru susținătorii criptomonedelor, evenimentele servesc ca un alt memento al motivului pentru care activele descentralizate, cum ar fi Bitcoin și stablecoins, sunt văzute ca o alternativă la finanțele tradiționale – banii tăi, întotdeauna accesibili, fără teama de înghețuri bruște.
---
👉 Cauti alternative?
Transacționați și stocați criptomonede în siguranță cu Binance.
Te rog 🙏 urmează-mă Mulțumesc 😊
