Autoritatea de Servicii Financiare a statului New York (#NYDFS ) a ordonat instituțiilor bancare supuse supravegherii sale să integreze instrumente de analiză blockchain în cadrul respectării normelor lor. Această măsură reprezintă un pas important, având ca scop limitarea riscurilor de spălare de bani și evitarea sancțiunilor în contextul în care băncile interacționează din ce în ce mai mult cu active digitale.
Extinderea domeniului de supraveghere
Noua directivă se aplică tuturor bancilor autorizate în #Newyork , inclusiv sucursalele organizațiilor străine. Directorul Adrienne Harris a declarat că acest lucru este necesar deoarece băncile participă la activități legate de criptomonedă, inclusiv inițiative de monedă virtuală inițiate de ele însele.
Anterior, NYDFS solicita doar companiilor crypto autorizate să utilizeze aceste instrumente. Acum, băncile sunt de asemenea obligate să utilizeze instrumente de analiză blockchain pentru a verifica portofelele clienților, a verifica sursa fondurilor, a supraveghea furnizorii de servicii de active virtuale cu risc ridicat și a detecta activitățile financiare ilegale.
Promovarea transparenței și protecției
NYDFS subliniază că aceasta este o cerință de supraveghere, nu o reglementare rigidă. Organizațiile sunt încurajate să ajusteze măsurile de control în funcție de modelul de afaceri și nivelul de toleranță la risc. Deși New York este cunoscut ca unul dintre statele cu cele mai stricte reglementări, acest demers arată proactivitatea autorității de reglementare în a se adapta la dezvoltarea tehnologiei. Se afirmă că adoptarea blockchain-ului nu poate fi separată de măsurile de protecție a integrității ecosistemului financiar. #anhbacong