4.1. Autentificarea în doi pași (2FA) și verificarea identității (KYC): prima barieră de securitate
Autentificarea în doi pași (2FA) și verificarea identității (KYC) sunt pilonii esențiali pentru a asigura securitatea utilizatorilor în lumea criptomonedelor. Autentificarea în doi pași este un mecanism de securitate care necesită utilizatorilor să ofere două forme diferite pentru a-și verifica identitatea, cum ar fi o parolă și un cod trimis pe telefonul inteligent sau generat de o aplicație dedicată. Această stratificare suplimentară de securitate îmbunătățește semnificativ protecția împotriva accesului neautorizat, reducând riscurile de furt al conturilor.
Verificarea identității (KYC) este un proces legal efectuat de instituțiile financiare și platforme pentru a verifica identitatea clienților noi și existenți. Scopul principal al acestui proces este de a preveni activitățile ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului și fraudele. În timp ce autentificarea în doi pași se concentrează pe protejarea contului de hacking, verificarea identității leagă identitatea digitală de identitatea reală, reducând astfel probabilitatea ca contul să fie utilizat în activități criminale. Se poate spune că autentificarea în doi pași este prima linie de apărare împotriva încercărilor de hacking, în timp ce verificarea identității este linia de apărare împotriva fraudei financiare, iar ambele sunt esențiale pentru a oferi un mediu de tranzacționare sigur și de încredere.
4.2. Combaterea crimei financiare: o strategie integrată pentru platforme
Platformele financiare majore recunosc că combaterea crimei financiare nu este doar o obligație legală, ci este o parte esențială a strategiei lor de a spori încrederea în ecosistemul monedelor digitale. Platforme precum Binance adoptă o abordare integrată în combaterea crimei prin implementarea unor sisteme multi-nivel pentru controlul riscurilor, colaborând strâns cu autoritățile de aplicare a legii și educând utilizatorii.
Mecanismele utilizate includ trimiterea de notificări personalizate utilizatorilor atunci când se detectează un comportament fraudulos potențial, utilizarea de modele pentru evaluarea riscurilor și dependența de baze de date cu adrese malițioase pentru a preveni transferurile către portofele suspecte. În plus, echipa de afaceri legale și conformitate a platformei lucrează alături de agențiile de aplicare a legii pentru a urmări fondurile ilegale, a recupera activele furate și a ajuta la identificarea indivizilor cu intenții malițioase. Aceste măsuri arată că evoluția pieței monedelor digitale determină platformele centrale să adopte strategii de securitate cuprinzătoare care depășesc tehnologia pentru a include colaborarea cu autoritățile de reglementare, sporind astfel legitimitatea industriei în ansamblu. Această balanță între idealul descentralizării și responsabilitatea reală constituie piatra de temelie în construirea unei piețe financiare digitale mai mature și mai sustenabile.