Ca un jucător de criptomonede, am avut o problemă: voiam să păstrez BTC și ETH pe termen lung, dar eram tentat de randamentele DeFi, ce să fac? Vânzarea activelor ar însemna să pierd potențialele creșteri, iar neparticiparea părea o risipă de resurse. Până când am descoperit modelul cu două token-uri USDf și sUSDf de la Falcon Finance, care mi-a schimbat complet modelul de venituri!

1. Token-uri duble: unul ancorat în dolar, unul cu dobândă automată

Falcon Finance a proiectat două token-uri de bază:

· USDf: un stablecoin sintetic ancorat 1:1 la dolar, folosind un mecanism de supracollateralizare (raportul de colateralizare între 110% și 116%). Poți să-l consideri un "voucher universal" - prin depunerea de BTC, ETH sau chiar SOL și alte criptomonede de bază, poți fi mintuit proporțional în USDf. Este ca o "piatră de temelie stabilă" în activele tale, cu fluctuații de preț mici, și poate fi folosit flexibil pentru tranzacții, transferuri sau ca bilet de intrare pentru alte activități DeFi.

· sUSDf: Aceasta este versiunea "cu venit" a USDf-ului. Când pui USDf în stake, se transformă automat în sUSDf, iar valoarea sa crește pe măsură ce se acumulează veniturile protocolului. Este ca un rață care își face singură ouăle – trebuie doar să o păstrezi și veniturile se acumulează automat. În prezent, sUSDf oferă o rată anuală de randament între 8,48% și 22%, prin strategii diversificate și neutre față de piață.

Subtilitatea acestei soluții constă în combinarea perfectă între stabilitate și rentabilitate. Nu mai trebuie să mă întreb între "păstrarea valorii" și "căutarea de venituri".

II. De unde provin veniturile? Strategiile diversificate sunt regina

La început m-am îngrijorat dacă un asemenea nivel ridicat de venituri este sustenabil. După o analiză mai aprofundată, am descoperit că veniturile din Falcon Finance nu depind de un singur canal, ci provin dintr-un portofoliu de strategii "neutre față de piață":

1. Arbitrajul ratelor de finanțare: Capturarea diferențelor de rată de finanțare între diferite exchange-uri.

2. Tranzacționarea spread-ului: Profit din diferența de preț între piața spot și cea cu termen.

3. Arbitraj între exchange-uri: Când același activ are prețuri diferite pe platforme diferite, cumpăr la preț scăzut și vinde la preț ridicat.

Această sursă diversificată de venituri este ca "nu pune toate ouăle într-un singur coș". Chiar dacă o strategie este temporar ineficientă, altele pot compensa, netezind astfel curba de venituri, fiind mult mai stabilă decât proiectele de mining unice la care am participat anterior.

III. Cum îmi gestionez activele cu modelul de două tokenuri?

În practică, este mai simplu decât îmi imaginam:

1. Depunerea garanției: Am depus ETH-ul meu în platforma Falcon Finance.

2. Generarea USDf-ului: Sistemul a generat pentru mine moneda stabilă USDf conform regulii de depunere excesivă.

3. Stake-ul în sUSDf: Am stakat automat USDf-ul în sUSDf, începând să câștig venituri automate.

Întregul proces nu a implicat vânzarea ETH-ului meu. Acesta a rămas în contul meu ca garanție, în timp ce genera venituri suplimentare în formă de monede stabile. Când am simțit că piața este favorabilă, am putut să de-stake-esc sUSDf-ul pentru a-l transforma înapoi în USDf, să-mi recuperez activul inițial sau să folosesc direct USDf-ul în alte investiții.

IV. Upgrade de venituri: Mai mult decât doar deținerea de active

Falcon Finance oferă și mai multe acceleratoare de venituri:

· Prin stake-ul tokenului de guvernare FF, mi-am crescut punctajul de recompensă în ecosistem, care este de obicei legat de airdrop-uri viitoare.

· Am participat la fermele de venituri externe, cum ar fi Ozean de pe Clearpool, obținând tokeni de recompensă suplimentari.

· Utilizând protocoale DeFi precum Pendle Finance, am tokenizat veniturile viitoare ale sUSDf-ului, obținând lichiditate anticipată sau jucând pentru un randament fix mai mare.

Concluzie

Modelul de două tokenuri USDf și sUSDf din Falcon Finance nu este doar un produs pentru mine, ci o nouă abordare a gestionării activelor și generării de venituri. M-a ajutat să trec de la o poziție pasivă deținătoare de active la una activă, cu venituri stabile, oferindu-mi o "venit pasiv" sigur într-un mediu de cripto cu volatilitate ridicată.

@Falcon Finance #FalconFinanance $FF