Protocolul Lorenzo: o platformă care deschide lichiditatea Bitcoin
(DeFi) finanțare descentralizată
Explorează cum protocoalele Lorenzo transformă Bitcoinul ipotecat în tokenuri de re-staking lichide, îmbunătățind lichiditatea și permițând participarea în DeFi.
Află cum să activezi lichiditatea Bitcoin prin Lorenzo, făcând-o mai flexibilă și accesibilă utilizatorilor din întregul sistem DeFi.
Ca părinte al monedelor digitale, Bitcoin a dovedit capacitatea sa de rezistență și valoarea sa de-a lungul anilor.
Totuși, are anumite restricții, mai ales în ceea ce privește lichiditatea și accesul la aceasta.
Sistemele financiare tradiționale nu se integrează complet cu Bitcoin, ceea ce împiedică potențialul lor de creștere.
Introduceți protocolul Lorenzo – o soluție inovatoare care acoperă lacuna dintre Bitcoin și finanțarea descentralizată (DeFi).
Lorenzo vizează deschiderea lichidității Bitcoin, făcând-o mai diversă și accesibilă pentru utilizatori în cadrul sistemului de finanțare descentralizată (DeFi).
Etapa 1: Rețeaua Bitcoin (stratul de bază)
Utilizatori: În centrul Lorenzo se află baza sa de utilizatori. Persoanele pot reîmprumuta Bitcoinul lor (BTC) către Lorenzo, declanșând procesul.
Portofelul cold multisinatura Lorenzo 2: Această portofel sigur și neconectat păstrează Bitcoin-ul împrumutat, asigurând o protecție maximă.
Victor: Victor funcționează ca un paznic și monitorizează rețeaua Bitcoin în căutarea oricăror schimbări sau amenințări de securitate.
Și dacă apare orice activitate suspectă, cum ar fi o schimbare sau o încălcare de securitate, el declanșează imediat un avertizare pentru protejarea investițiilor utilizatorilor.
Etapa 2: Integrarea Babylon (stratul de extindere)
Agentul de împrumut: Agentul de împrumut este un intermediar critic între investitorii în Bitcoin și rețeaua Lorenzo. Rolul său principal constă în facilitarea conversiei Bitcoin-ului împrumutat în tokenuri de reîmprumut lichide pentru Bitcoin (BLRTs).
Prin conectarea investitorilor la sistemul Lorenzo, agentul de împrumut asigură un flux fluid de lichiditate.
Păstrătorii Lorenzo: Păstrătorul Lorenzo funcționează ca un pod, asigurând comunicarea eficientă între contractele inteligente Lorenzo și platformele externe DeFi.
Responsabilitățile sale includ schimbul de tokenuri, oferirea de lichiditate și reconcilierea.
Portofelul hot multisinatura Lorenzo 2: Acest portofel este conceput pentru tranzacții mai frecvente, completând opțiunea de stocare cold.
Unități CoV:
Unitatea StakeAgent: gestionează procesul de împrumut, preia depozitele și retragerile utilizatorilor.
Unitatea de control: gestionează operațiunile generale ale protocolului și interacțiunile cu alte unități.
Unitatea de control SPT & YAT: supraveghează emisiunea și gestionarea tokenurilor de bază de împrumut (SPTs) și tokenurilor de venit acumulate (YATs).
SPTs reprezintă BTC-ul împrumutat, în timp ce YATs captează recompensele acumulate.
Guvernarea: Această unitate permite luarea deciziilor centrale prin sistemul de vot, permițând utilizatorilor.
Stratul de compatibilitate EVM: Prin interacțiunea cu aplicațiile DeFi bazate pe Mașina Virtuală Ethereum (EVM), Lorenzo își extinde domeniul și funcționalitățile.
Distribuirea recompenselor: Asigură că utilizatorii primesc recompense atunci când împrumută BTC, stimulând participarea.
Cosmos Apechain și Ethereum
Protocolul Lorenzo este construit pe lanțul de aplicații Cosmos, folosind tehnologia Ethereum.
Lanțul de aplicații Cosmos oferă scalabilitate, compatibilitate și securitate, în timp ce Ethereum asigură compatibilitatea cu contractele inteligente din Ethereum, permițând interacțiune fluidă cu protocoalele DeFi existente.
Beneficiile arhitecturii modulare a protocolului Lorenzo
Scalabilitatea: Lorenzo permite separarea funcțiilor pentru a gestiona mai multe tranzacții fără a afecta securitatea.
Flexibilitatea: Integrarea fluidă a noilor unități asigură adaptabilitatea la nevoile evoluției DeFi.
Compatibilitate cu EVM: Compatibilitatea cu ecosistemul financiar descentralizat Ethereum deschide noi posibilități.
Decizia utilizatorului: Decizia descentralizată oferă putere comunității Lorenzo.
Cum funcționează Lorenzo?
Sursă: Hârtia albă a protocolului Lorenzo
Protocolul Lorenzo funcționează ca un intermediar digital, coordonând comunicarea între jucători foarte importanți:
Investitorii: Aceștia sunt persoanele care participă cu BTC (Bitcoin) în ecosistemul Lorenzo.
Prin stocarea BTC, contribuie la colectivul de lichiditate general.
Babylon: Babylon reprezintă platformele DeFi care au nevoie de lichiditate suplimentară pentru Bitcoin. Se îndreaptă spre o utilizare eficientă a Bitcoin-ului împrumutat în ecosistemul său.
Lorenzo asigură că investitorii găsesc proiecte potrivite, ajutând proiectele să acceseze lichiditatea în Bitcoin pe care o necesită.
Când Babylon împrumută Bitcoin, Lorenzo începe o proces de conversie:
Bitcoinul împrumutat: Babylon blochează o anumită cantitate de Bitcoin ca garanție.
Tokenuri lichide de reîmprumut (BLRTs) pentru BTC: Lorenzo transformă BTC-ul împrumutat în BLRTs, o formă flexibilă a BTC-ului care poate fi utilizată în cadrul ecosistemului DeFi.
Aceste tokenuri păstrează valoarea BTC, permițând interacțiuni fluide cu alte active DeFi.
Acum, lichiditatea a fost adăugată în BLRTs, ceea ce duce la fluxul ei în jos către ecosistemul financiar descentralizat mai larg.
Acest lucru asigură că agricultura de venit, împrumutul și alte aplicații DeFi au acces la această lichiditate îmbunătățită, făcând ca BLRTs să fie tranzacționabile, utilizabile și active multiutilizabile.
Fragmentarea împrumutului Bitcoin
Planul de reînnoire a lichidității Bitcoin (BLRP)
Planul de reînnoire a lichidității Bitcoin (BLRP) vizează eliberarea lichidității care este de obicei blocată din cauza reîmprumutului Bitcoin.
Când utilizatorii reîmprumută Bitcoin, Lorenzo îl transformă în tokenuri de reîmprumut lichide Bitcoin (BLRTs) prin BLRP.
BLRTs păstrează valoarea Bitcoin, permițând interacțiuni fluide în ecosistemul DeFi.
Tokenul principal de lichiditate (LPT)
Tokenurile Liquid Principal reprezintă dreptul de a cere capitalul investit pe Bitcoin după finalizarea procesului de reîmprumut.
LPTs nu trebuie să aibă același format ca BTC-ul împrumutat inițial.
Totuși, Lorenzo promovează stBTC, un token legat de BTC, ca LPT oficial pentru a evita fragmentarea lichidității.
Tokenul acumulat al veniturilor (YAT)
Tokenurile care au dreptul la venit reprezintă dreptul de a cere veniturile din re-investire odată ce perioada de re-investire s-a încheiat.
Veniturile provenite din activitățile de re-investire în Bitcoin se acumulează în fiecare YAT.
YATs sunt tokenuri ERC-20 emise prin re-investirea în planul BLRP (Planul de re-investire lichidă pentru Bitcoin).
Deoarece atât LPTs cât și YATs sunt tranzacționabile, utilizatorii care le dețin pot solicita veniturile separat și pot retrage BTC-ul restaurat.