Protocolul Lorenzo ($BANK) funcționează prin aducerea strategiilor tradiționale de gestionare a activelor on‑chain prin fonduri și seifuri tokenizate, cu guvernanță și stimulente alimentate de tokenul său nativ BANK.
Mecanismul de bază
Protocolul Lorenzo este conceput ca o platformă de gestionare a activelor on‑chain. Inovația sa centrală este crearea Fondurilor Tranzacționate On‑Chain (OTFs)—versiuni tokenizate ale structurilor tradiționale de fonduri. Aceste OTF-uri permit investitorilor să aibă expunere la strategii precum tranzacționarea cantitativă, viitorii gestionați, strategii de volatilitate și produse structurale de randament, toate executate transparent pe căile blockchain.
Arhitectura Seifurilor
Pentru a organiza și desfășura capitalul, Lorenzo folosește două tipuri de seifuri:
- Seifuri simple: Direcționează capitalul direct către o singură strategie.
- Seifuri compuse: Combină mai multe strategii, echilibrând riscul și rentabilitatea.
Acest sistem de seifuri acționează ca motorul operațional, asigurând că fluxurile de capital sunt eficiente în strategiile generatoare de randament, rămânând în același timp compozabile cu alte protocoale DeFi.
Stratul de Abstracție Financiară
Din spatele seifurilor se află un strat de abstracție financiară, care standardizează modul în care strategiile sunt tokenizate și reglate. Acest strat permite transparența și compozabilitatea, permițând reprezentarea strategiilor ca produse tokenizate și reglate în active stabile precum USD1+.
Guvernare și Utilitatea Tokenului BANK
Tokenul BANK este activele native ale protocolului. Acesta îndeplinește trei funcții principale:
- Guvernare: deținătorii de BANK votează asupra strategiilor de investiție, parametrilor seifurilor și actualizărilor protocolului.
- Stimuli: recompensele BANK sunt distribuite participanților care blochează, oferă lichiditate sau contribuie la creșterea ecosistemului.
- Vote‑Escrow (veBANK): Prin blocarea BANK, utilizatorii obțin drepturi de guvernare îmbunătățite și recompense pe termen lung, aliniind stimulentele cu stabilitatea protocolului.
Integrarea Activelor din Lumea Reală
Lorenzo integrează, de asemenea, active din lumea reală (RWAs) în OTF-uri, îmbinând finanțele tradiționale cu DeFi. Acest lucru permite strategii de nivel instituțional să fie tokenizate și accesibile utilizatorilor obișnuiți de criptomonedă, extinzând domeniul gestionării activelor pe lanț.
În rezumat: Protocolul Lorenzo funcționează prin tokenizarea structurilor de fonduri tradiționale în OTF-uri, direcționând capitalul prin seifuri simple și compuse și guvernând sistemul prin tokenul BANK. Designul său stratificat permite transparență, compozabilitate și integrarea atât a activelor cripto, cât și a celor din lumea reală, făcându-l un pod între finanțele tradiționale și finanțele descentralizate.
@Lorenzo Protocol #lorenzoprotocol #LorenzoProtocol $BANK
