Lumea cripto a fost din păcate zguduită de câteva scamuri foarte mari și foarte cunoscute. Aceste incidente sunt importante de înțeles pentru că evidențiază riscurile din spațiul cripto și modurile diferite în care fraudatorii operează.
Iată câteva dintre cele mai cunoscute și mai mari scamuri și fraudă din istoria criptomonedelor:
1. Colapsul schimbului / Folosirea necorespunzătoare a fondurilor
| Numele scamului | An(i) | Tip | Pierdere estimată | Figura principală |
|---|---|---|---|---|
| Colapsul FTX | 2022 | Folosirea necorespunzătoare a fondurilor clienților / Frauda contabilă | 8 - 10 miliarde dolari | Sam Bankman-Fried |
| Mt. Gox Hack | 2014 | Hack de Schimb + Fraudă Internă | ~850,000 BTC (>450M $ la acel moment) | Mark Karpelès |
* Colapsul FTX: Colapsul brusc al uneia dintre cele mai mari burse cripto din lume. A implicat utilizarea neautorizată a miliardelor de dolari din fondurile clienților, care au fost presupus direcționate către firma de tranzacționare afiliată, Alameda Research.
* Hack-ul Mt. Gox: Odată cea mai mare bursă Bitcoin, a fost hack-uită pentru sute de mii de Bitcoin. Deși inițial a fost văzut ca un hack, investigațiile ulterioare au arătat și fraude interne și vulnerabilități.
2. Scheme Ponzi și Piramidale
Aceste scheme promit randamente mari pentru noii investitori, care sunt plătite folosind banii de la următorii noi investitori, mai degrabă decât profiturile reale din investiții.
| Numele Escrocheriei | An(i) | Tip | Pierdere Estimată |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Schemană Globală Piramidală | 4+ miliarde $ |
| BitConnect | 2016–2018 | Schemană Ponzi | 2+ miliarde $ Capitalizare de Piață la vârful său |
| PlusToken | 2019 | Schemană Ponzi (portofel cu randament ridicat) | 2+ miliarde $ |
* OneCoin: Promovat de "Crypto Queen" Ruja Ignatova, OneCoin a fost o schemă masivă de marketing multi-level (MLM) care vindea pachete educaționale. Crucial, nu avea un blockchain real, funcțional, făcând "moneda" practic fără valoare.
* BitConnect: A promis randamente zilnice incredibil de mari (de exemplu, 1%) printr-un "robot de tranzacționare" proprietar. Platforma a funcționat ca un Ponzi clasic și a colapsat spectaculos după acțiuni de reglementare.
3. Rug Pulls și Escrocherii de Ieșire
Acestea apar atunci când dezvoltatorii unui nou token, NFT sau proiect îl abandonează brusc, drenând toată lichiditatea (fondurile investitorilor) din piscina de schimb descentralizată a proiectului.
* **Escrocheria Thodex (2021): O bursă cripto turcească care a oprit brusc retragerile și apoi s-a închis, cu CEO-ul său fugind din țară, luând miliarde din fondurile utilizatorilor.
* **Token-ul Squid Game (SQUID) (2021): Un token notoriu inspirat de emisiunea TV. Dezvoltatorii au manipulat contractul inteligent astfel încât, deși utilizatorii puteau cumpăra token-ul, nu puteau să-l vândă. Echipa a "tras covorul", drenând piscina de lichiditate după ce prețul token-ului a fost enorm promovat.
Semne roșii comune ale escrocheriilor
Pentru a te proteja, este esențial să recunoști semnele comune ale unei escrocherii cripto:
* ❌ Randamente mari garantate: Orice proiect sau platformă care promite randamente mari garantate (în special 1% pe zi sau mai mult) este aproape cu siguranță o schemă Ponzi.
* ❌ Presiune mare/Urgent: A fi spus să "cumperi acum" sau "investești imediat" pentru a evita să pierzi ocazia (FOMO).
* ❌ Contact nesolicitat: A fi abordat pe rețelele sociale sau aplicații de întâlniri de un străin care oferă "sfaturi de investiție" (adesea numit Pig Butchering sau Escrocherii Romantice).
* ❌ "Moneda" nu poate fi vândută: Într-o Rug Pull, poți cumpăra noul token, dar codul contractului te împiedică pe tine sau pe toți cei în afară de dezvoltator să-l vinzi.
* ❌ Echipa vagă sau anonimă: Un proiect fără membri ai echipei verificabili, fără un whitepaper clar sau un produs confuz, nefuncțional.