Mulți traderi noi cred că cel mai mare risc este că nu te plătesc. Dar cei care suntem în domeniu de ceva timp știm că a primi banii greșiți poate fi mult mai rău.
Situația:
Cu puțin timp în urmă, într-o vânzare de USDT, am primit plata prin transfer bancar. Totul părea normal până când am verificat titularul: era un cont de al treilea (triangulare). Ca profesionist, respect regula de aur: Nu accept plăți de la terți.
Problema:
Am decis să nu eliberez și să returnez imediat banii pentru a închide cazul. Dar aici a început durerea de cap: când am încercat să fac transferul înapoi, banca îmi arunca o eroare. Contul de origine era deja blocat sau restricționat.
Pericolul:
În 2026, escrocheriile prin hacking și "phishing" sunt la ordinea zilei. Dacă păstrezi acei bani și îi folosești, devii un complice involuntar la spălarea banilor sau la escrocherie.
Strategia mea de protecție:
Apel imediat: Am informat Binance cu capturi de ecran ale erorii atunci când am încercat să returnez banii. Transparența cu schimbul este primul tău scut.
Contact cu banca: Am sunat proactiv la banca mea. I-am notificat că am primit un depozit de origine necunoscută pe care am încercat să-l returnez fără succes.
Sfaturile băncii (și ale mele): Mi-au recomandat SĂ NU ating acei bani. I-am lăsat "înghețați" în contul meu, așteptând o perioadă rezonabilă pentru a vedea dacă apărea o plângere formală.
Lecție pentru comunitate:
Nu te lăsa purtat de ambiția de a păstra "bani gratis". Câțiva dolari nu valorează blocarea permanentă a conturilor tale bancare sau, mai rău, o problemă legală. În P2P, etica și răbdarea sunt ceea ce te menține în joc pe termen lung.
👇 Ți s-a întâmplat vreodată să primești bani dintr-un cont care nu corespunde cu numele de Binance? Cum ai gestionat asta? Să dezbatem în comentarii!
#BinanceP2P #P2PTrading #SeguridadFinanciera #crypto #trading 