travelrule

【Dusk 技術演化史 3/3】搞定旅行規則！Citadel 如何用 ZK 重構舊有的 KYC 模式？
各位讀者好，我是大叔。
這套連載的最後，我們要聊聊 RWA 最難啃的骨頭——旅行規則（Travel Rule）。歐盟 MiCA 法規要求，當資產在不同服務提供商（CASP）之間移動時，身分資訊必須伴隨交易。
為什麼 2023 年的 zkFi 方案在實戰中被 Dusk 放棄了？
* zkFi 的舊路：割裂的身分與資產
在 zkFi 的原始構想中，身分驗證往往依賴外部的 KYC 服務商。這會導致一個問題：轉帳是轉帳，身分是身分。當資產移動時，接收方還得去第三方資料庫調取你的個資，不僅效率極低，還增加了個資在外流轉、被駭客竊取的風險。
* Citadel 的新局：數據隨行，隱私無損 @Dusk 后来开发的 Citadel 徹底重構了這個邏輯。它利用 ZK-SNARKs 將你的身分變成了一個「原生 ZK 憑證」：
* 協議級整合：身分不再是外掛，而是直接整合進資產轉移的邏輯中。
* 旅行規則的優雅實作：當你轉發 RWA 資產時，Citadel 會自動附帶一個數學證明，證明「發送者已通過合規校驗」，但不會洩露你的真實姓名或住址。
* 跨鏈潛力：因為合規證明是刻在協議裡的，這讓資產在不同平台間移動時，具備了「原生合規性」。
大叔碎碎念：
2026 年的 Web3 金融，不需要你每次交易都掏出身分證。Citadel 讓「合規」跟著資產走，而不是跟著平台走。這才是真正能保護用戶隱私，又能讓監管放心的終極方案。
$DUSK #dusk #Citadel #TravelRule #ZKP #RWA

Крипто-кризис в Таиланде 2026 года НАЧАЛСЯ

Банк Таиланда только что совершил беспрецедентный переход от пассивного наблюдателя к активному исполнителю, нацелившись на потоки "серых денег", угрожающих экономической стабильности. В центре этого масштабного регуляторного сдвига? Цифровые активы.

В потрясающем раскрытии губернатор Витай Ратанакорн объявил, что 40% продавцов USDT на тайских платформах - иностранцы, которые "не должны торговать в Таиланде", явно связывая криптовалюту с подозрительными трансакциями через границу.

Новые правила обширны: коммерческие банки теперь обязаны сообщать о всех крупных или подозрительных наличных транзакциях. Более того, правительство вводит "Правило путешествий" для всех переводов между кошельками, требуя полной идентификации отправителей и получателей для устранения анонимности.

Этот знаковый шаг по мониторингу и регулированию крипто-транзакций является самым агрессивным подходом Таиланда на данный момент. Это сигнализирует о четком намерении подвергнуть экономику цифровых активов такому же контролю, как и традиционные финансы.

Для трейдеров это означает одно: эпоха анонимного, трансграничного движения капитала через криптовалюту в Таиланде официально закончилась. Соблюдение правил теперь - единственная игра в городе.

$BTC $SOL $ETH
#thailand #CryptoRegulation #BankOfThailand #TravelRule #CryptoNews

🇮🇳 Внутри криптоэкосистемы Индии: соблюдение и инновации 🔍

Криптопейзаж Индии быстро развивается — и регуляторы обеспечивают прозрачность и доверие в каждой транзакции.

Вот как система становится сильнее 👇

💠 Контроль FIU-IND:
Криптобиржи теперь находятся под контролем Финансовой разведывательной службы (FIU), обеспечивая строгие обязательства по KYC и отчетности.

💠 ПР (Противодействие отмыванию денег):
Платформы должны отслеживать и сообщать о подозрительных транзакциях — создавая более безопасное пространство для пользователей и инвесторов.

💠 Проверка кошельков:
Каждый криптокошелек проверяется на соответствие глобальным санкционным спискам 🕵️‍♂️ для предотвращения незаконного перемещения средств.

💠 Соблюдение правила о поездках:
Криптопереводы теперь требуют информацию об инициаторе и бенефициаре, что повышает отслеживаемость через границы 🌍.

💠 Отслеживание и прозрачность:
Власти используют передовую аналитическую блокчейн-технологию для отслеживания средств и обеспечения подотчетности в сфере цифровых активов.

🌟 Будущее:
Индия не запрещает криптовалюты — она их регулирует.
Соблюдение — это новая основа для устойчивого роста криптовалют 🚀

#Binance #CryptoIndia #FIU #AML #TravelRule
#BinanceHODLerMMT #BinanceLiveFutures #SolanaETFInflows #KITEBinanceLaunchpool

🏛️ ФАТФ ужесточила правила Travel Rule для криптобирж: идентификация от 0 $
Доклад FATF :
Все транзакции > 0$ требуют передачи данных отправителя/получателя
23 страны внедрили стандарт (включая Швейцарию и Сингапур)
Исключение: переводы внутри одного VASP (например, между кошельками Binance)
#FATF #TravelRule #kyc #Регуляция $SOL

📢 Новое обновление из Южной Кореи:全面加强对加密市场的追踪法规 🇰🇷💼

Южная Корея объявила о важном шаге по повышению прозрачности и регулированию рынка цифровых валют, продлив правило Travel Rule, чтобы охватить все переводы, даже если они меньше 1 миллиона вон (примерно 680 долларов).

Этот шаг был предпринят для закрытия лазейки, которую использовали некоторые, дробя переводы на мелкие суммы, чтобы избежать отчетности. Теперь все переводы — большие или маленькие — будут находиться под контролем с целью повышения соблюдения и снижения рисков отмывания денег.

🔍 Что это означает для рынка?

Повышение стандартов соблюдения для платформ.

Снижение возможностей злоупотребления мелкими переводами.

Глобальная тенденция к установлению более строгих правил в криптовалюте.

📊 Шаг, который подтверждает, что регулирование сектора быстро расширяется, и страны становятся более жесткими в отношении движения цифровых денег.

#CryptoNews #SouthKorea #Regulations #TravelRule #blockchain

🚨 ТАИЛАНД ПРИНИМАЕТ МЕРЫ: СЕРЫЙ КАПИТАЛ БУДЕТ УДАЛЁН! 🚨

Таиланд только что ввёл жёсткие меры против сомнительных потоков капитала. Это мощный регуляторный сигнал для держателей $BTC, $BNB и $SOL в регионе. Прозрачность — новый закон.

• Правило о путешествиях введено в действие: анонимные переводы — мёртвы. Требуется проверка личности для ВСЕХ переводов между кошельками.
• Создан Национальный бюро данных: централизованный мониторинг для выявления подозрительной активности.
• Сообщение ясно: Таиланд проводит чистку для институциональной адаптации. Более безопасная экосистема = больше легитимности.

Это не паника, это подготовка к следующему этапу серьёзных денег. Не отставайте, когда регулируемые гиганты начнут действовать. Будьте в соответствии с правилами или уйдите. ПОШЛИТЕ.

#ThailandCrypto #TravelRule #DigitalFinance #RegulationAlpha #FOMO

Соответствие правилу путешествия: влияние на криптообмены в Южной Корее
Криптообмены в Южной Корее должны строго соблюдать Правила путешествия ФАТФ, требующие детального отслеживания информации о отправителе и получателе для транзакций альткоинов выше определенного порога.
$XLM
Эта регуляция повышает прозрачность и укрепляет меры по борьбе с отмыванием денег (AML) в криптоэкосистеме.
$POL
Обмены инвестируют в передовые средства соответствия, чтобы соответствовать глобальным стандартам, снижая регуляторные риски для трейдеров и учреждений.
$SUI
Более строгий надзор может увеличить операционные расходы, но также способствует укреплению доверия, открывая путь для более широкого распространения регулируемых цифровых активов.

Аналитики ожидают, что эти меры повлияют на потоки ликвидности и участие институциональных игроков на азиатских рынках.
#CryptoRegulation #TravelRule #BlockchainCompliance #AltcoinMarket

Регламенты ЕС 2025 #MiCA и #TravelRule — еще один удар по финансовой свободе. 🛑

Эти меры не о безопасности, а о контроле. Хотя мы пока не можем их избежать, мы можем их перехитрить. Будьте бдительны, оставайтесь свободными и выбирайте #Bitcoin ⚡

FATF Открывает Обратную Связь по Обновлённому Правилу Путешествий
🌍 FATF ищет отзывы от отрасли по обновлённым рекомендациям по виртуальным активам
FATF консультирует обновлённые рекомендации по криптоактивам — особенно по правилу путешествий — обзор ожидается к июню
Универсальное соблюдение может облегчить трансакции через границы — но потребует обмена данными.
Биржи, готовьтесь к более строгим стандартам KYC/учета транзакций.
#FATF #AML #TravelRule #Salma6422

Эволюция регулирования ЕС и проблема самосохранения 🇪🇺
Регламент ЕС по переводу средств (TFR) теперь требует, чтобы все криптографические транзакции содержали проверенные данные личностей как отправителей, так и получателей. $UB

Имплементация этого "Правила о путешествиях" направлена на сокращение незаконного финансирования, но значительно увеличивает административную нагрузку на пользователей кошельков самосохранения по всему континенту. $US

Участники рынка теперь должны предоставлять криптографические доказательства собственности для переводов, превышающих €1,000, создавая более регулируемую, но ограниченную среду.$UMA

Это ужесточение регулирования приводит к четкому разделению между полностью соответствующими институциональными платформами и оригинальным децентрализованным видением финансов от равного к равному. Хотя эти меры повышают прозрачность и привлекают традиционный капитал, они также вводят новые риски конфиденциальности, создавая обширные базы данных личных метаданных транзакций. Следовательно, многие розничные инвесторы переходят на кастодиальные решения, чтобы избежать сложностей и потенциального отказа от самоуправляемых переводов.
Стратегические трейдеры внимательно следят за тем, как эти затраты на соблюдение норм влияют на ликвидность рынка и скорость движения капитала в Европейской экономической зоне. Долгосрочное воздействие, вероятно, приведет к более "очищенной" экосистеме, которая соединяет разрыв между цифровыми активами и традиционными банковскими стандартами. С приближением 2026 года способность навигировать эти требования к трансграничным данным станет ключевым конкурентным преимуществом для поставщиков услуг.
#TravelRule #CryptoCompliance #SelfCustody #EURegulations 🛡️
.