В мире криптовалют волатильность является нормой, истории о резких скачках и падениях происходят каждый день. Для многих инвесторов торговля криптовалютами напоминает бесконечные американские горки: альткоины постоянно падают, PVP (игрок против игрока) терпят неудачи, и в то время как они истощены, их кошельки продолжают уменьшаться.
Таким образом, все больше людей начинает обращать внимание на более 'философский' способ заработка - U-ориентированные сбережения.
U-ориентированные сбережения, проще говоря, это инвестиционная стратегия, основанная на стейблкоинах (таких как USDT, USDC и т. д.). По сравнению с высокорисковыми спекуляциями, U-ориентированные сбережения больше похожи на схему 'легкого заработка', подходящую для 'ленивых' инвесторов, не желающих часто совершать операции, но стремящихся к стабильному росту капитала.
Сегодня мы подробно рассмотрим текущее состояние и возможности U-ориентированных сбережений, чтобы увидеть, как они становятся 'убежищем' для все большего числа инвесторов.
Первое. Базовая ставка сбережений: низкие риски, стабильные доходы
Для инвесторов с низким уровнем допустимого риска базовая ставка сбережений является самым простым вариантом для входа. Этот способ сбережений в основном сосредоточен на централизованных биржах (CEX) и децентрализованных финансовых (DeFi) платформах, доходность хотя и не высока, но стабильна.
1. Однотокенные сбережения CEX
Binance: APY по однотокенным сбережениям USDT составляет 2.7%, если сумма вашего вклада составляет от 0 до 500 USDT, вы также можете получить дополнительный бонус в 5%. APY по USDC составляет 1.89%, также с небольшим бонусом.
OKX: APY по однотокенным сбережениям USDT и USDC составляет 2%, подходит для пользователей, стремящихся к простоте операций.
Bitget: APY по однотокенным сбережениям USDT достигает 4.12%, и на сумму от 0 до 500 USDT предоставляется дополнительный бонус в 8%, что делает его одним из более высокодоходных вариантов на CEX.
2. Депозиты в децентрализованных DeFi
Если вы предпочитаете децентрализованный способ сбережений, децентрализованные DeFi платформы также предлагают множество вариантов:
Эфириум: APY по депозитам USDT, USDC и DAI на Aave составляет 4.18%, 4.27% и 5.13% соответственно.
APY по депозитам USDT и USDC на платформе Fluid выше и составляет 9.43% и 8.07% соответственно.
Solana: Kamino и margin.fi являются популярными вариантами в экосистеме Solana, APY по депозитам USDT и USDC варьируется от 4.72% до 6.53%, в то время как APY по USDS-USDC LP достигает даже 11.24%.
Base: APY по пулу USDC-USDT на Aerodrome достигает 13.88%, что является неплохим выбором для тех, кто стремится к высокой доходности.
Два. Pendle: 'волшебный мир' структурированной доходности
Если вас не устраивает низкая доходность базовой ставки, Pendle может стать вашим следующим 'полем битвы'.
Pendle - это DeFi платформа, сосредоточенная на структурированной доходности, позволяющая пользователям гибко выбирать между удержанием капитала или дохода, разделяя активы на PT (Principal Token) и YT (Yield Token), даже используя кредитное плечо для увеличения доходности.
1. Популярные пулы
Пул eUSDe: APY по пулу eUSDe, срок которого истекает 29 мая, достигает 17.9%, а доходность по истечении срока составляет примерно 4.56%. Если вы выберете предоставление LP (eUSDe - eUSDe PT), APY составит 7.546%, при этом вы также получите 1.6-кратные баллы Ethreal и 50-кратные баллы Ethena Sats.
Пул USDe и sUSDe: APY по пулу USDe PT, срок которого истекает 27 марта, составляет 17.57%, в то время как APY по пулу sUSDe PT, срок которого истекает 29 мая, составляет 13.49%.
Высокая доходность Pendle привлекает множество пользователей, но также сопряжена с высокими рисками.
Три. Экосистемные стимулы: 'неопределенность' за высокой доходностью
Экосистемные стимулы – еще один важный момент в U-ориентированных сбережениях, особенно в некоторых новых экосистемах, где доходы ранних участников часто очень привлекательны. Однако эти доходы обычно выплачиваются в виде токенов экосистемы или токенов протоколов, и колебания цен на токены напрямую влияют на конечный доход.
1. Экосистема Sonic
Shadow DEX: APR (годовая процентная ставка) по USDC.e - scUSD LP достигает 38.2%, в то время как APR для USDC.e - USDT LP составляет 57.3%. Однако вознаграждения в основном выплачиваются в форме xSHADOW и GEMS, xSHADOW требует 6 месяцев для разблокировки, а GEMS - это подтверждение будущего аирдропа, срок его реализации довольно долгий.
2. Экосистема Sui
Протокол кредитования Scallop: экосистема Sui недавно открыла стимулы, что привело к дисбалансу между стоимостью займа и доходностью. Например, стимулы по займам SUI, sbETH и sbUSDC превышают процентные ставки по займам, что позволяет пользователям получать прибыль как от депозитов, так и от займов.
Четыре. Возможности слепого майнинга: охота за 'вознаграждениями от аирдропа'
Возможности слепого майнинга относятся к проектам, которые еще не провели выпуск токенов (TGE), но уже открыли каналы для депозитов. Доходность этих возможностей может сильно колебаться, но потенциальная выгода также довольно заманчиво.
1. Ethreal
Ethreal называют 'любимым ребенком' Ethena, пользователи, вносящие USDe, получают сертификат eUSDe. Хотя эта схема не приносит дохода, участие через Pendle LP может обеспечить более высокую доходность.
2. Другие возможности слепого майнинга
Symbiotic: через депозит sUSDe APY составляет 9%, одновременно накапливая баллы.
Soneium: участвуйте в ASTR стимуляции, одновременно охотясь за потенциальным аирдропом.
Berachian: через Concrete вносите sUSDe, но выход ограничен.
Perena: APY LP пула довольно низкий, уже выведен.
Meteora: возможности наращивания баллов, но не ограничиваясь стейблкоинами.
Пять. Соотношение кредитования: диверсификация инвестиций, снижение рисков
В мире криптовалюты диверсификация инвестиций является ключом к снижению рисков. Вот пример рекомендованной схемы распределения стейблкоинов:
Базовая ставка сбережений: 30% (части от CEX и децентрализованного DeFi, удобно для торговли в любое время)
Pendle: 40% (распределены по различным пулам, PT и LP занимают свою долю)
Экосистемные стимулы: 10% (вложение небольшое, избегая крупных рисков в высокорискованных экосистемах)
Возможности слепого майнинга: 20% (регулируется в зависимости от состояния проекта и личных предпочтений)
U-ориентированные сбережения предоставляют инвесторам относительно низкорисковый способ инвестирования в криптовалюту, подходящий для тех, кто не хочет часто совершать операции и стремится к стабильной доходности.
Независимо от того, базовая ставка сбережений, структурированные продукты Pendle, экосистемные стимулы или возможности слепого майнинга, каждая стратегия имеет свои уникальные риски и доходности. Ключ в том, чтобы найти подходящий для себя способ и разумно распределить средства, чтобы уверенно двигаться вперед на волатильном рынке.
Отказ от ответственности: информация, изложенная в данной статье, предназначена только для справочных целей и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны разумно подходить к инвестициям в криптовалюту, исходя из своей восприимчивости к риску и инвестиционных целей, и не следовать слепо за трендами.