29 марта 2025 года австралийская служба по борьбе с финансовыми преступлениями (AUSTRAC) выпустила строгое предупреждение для поставщиков крипто-банкоматов, обнаружив, что многие устройства могут быть использованы для отмывания денег и мошенничества. С более чем 1648 крипто-банкоматами в Австралии – наибольшее количество в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона, станет ли этот шаг очисткой рынка или поставит криптоиндустрию в трудное положение?
AUSTRAC обнаруживает "тревожные сигналы"
#AUSTRAC – Центр отчетности и анализа транзакций Австралии – сообщил, что рабочая группа по криптовалютам, созданная в декабре 2024 года, обнаружила "тревожные тенденции и признаки аномальной активности" в связи с крипто-банкоматами. Эти устройства подозреваются в поддержке преступлений, связанных с отмыванием денег или мошенничеством, особенно в случаях, нацеленных на пользователей. Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас подчеркнул: "Мы хотим убедиться, что поставщики крипто-банкоматов принимают серьезные меры для минимизации риска использования их устройств для отмывания грязных денег или мошенничества с невиновными людьми."
Крипто-банкоматы (или киоски) – это физические устройства, позволяющие пользователям покупать и продавать криптовалюту, такую как биткойн, за наличные или карточки, часто не требуя строгой проверки личности (KYC), как в традиционных финансах. Это создает лазейку для преступников.
Специальная группа и строгие регуляции
Специальная группа AUSTRAC, состоящая из экспертов по регулированию, правоохранительных органов и разведки, изначально сосредоточилась на #ATMcrypto , но расширила свои полномочия для решения вопросов соблюдения в отрасли. В соответствии с Законом Австралии о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, все поставщики услуг обмена криптовалют (DCE), включая банкоматы, должны зарегистрироваться в AUSTRAC, проводить KYC, мониторить транзакции и подавать отчеты о подозрительной деятельности, а также отчеты о наличных транзакциях свыше 10,000 AUD.
Австралия в настоящее время имеет 1648 крипто-банкоматов – резкий рост с всего лишь 23 банкоматов в 2019 году, согласно Coin ATM Radar. В Сиднее уже 348 банкоматов, что делает его лидером в регионе Азиатско-Тихоокеанского. Этот рост сопровождается риском финансовой преступности, вынуждая AUSTRAC действовать.
Глобальный тренд: США тоже ужесточают контроль
Не только Австралия, США также усиливают контроль над крипто-банкоматами. В прошлом месяце сенатор Иллинойса Дик Дурбин предложил Законопроект о предотвращении мошенничества с крипто-банкоматами, требующий ограничения ежедневных транзакций и обязательного возврата средств для жертв, сообщивших о мошенничестве в течение 30 дней. Штат Небраска также принял Закон о предотвращении мошенничества с электронными записями, требующий предупреждений о мошенничестве и права на возврат средств, если жертва сообщает в течение 90 дней. Эти меры направлены на защиту пользователей, особенно пожилых людей – группы, которая часто становится мишенью в мошенничествах.
Влияние на рынок криптовалют
Биткойн (~88.000 USD): Цена не подверглась значительному влиянию, но строгие регуляции могут сократить транзакции через банкоматы, что повлияет на краткосрочную ликвидность.
Индустрия крипто-банкоматов: поставщики в Австралии должны улучшить KYC и мониторинг, увеличивая операционные расходы, но улучшая долгосрочную репутацию.
Инвесторы: новые регуляции повышают доверие к системе, уменьшая риск мошенничества, особенно когда США и Австралия действуют совместно.
ETHUSDTБесср2,343.85-1.75%
Заключение: Необходимый шаг для чистого рынка
Предупреждение AUSTRAC о крипто-банкоматах в Австралии является сильным сигналом: индустрии криптовалют необходимо стать более прозрачной для выживания. Хотя это создает краткосрочное давление, этот шаг, вместе с регуляциями в США, может очистить рынок, защитить инвесторов и способствовать устойчивому принятию. Станет ли Австралия образцом для региона Азиатско-Тихоокеанского, или это всего лишь начало больших вызовов? Время покажет.
Предупреждение о рисках: инвестиции в криптовалюту несут высокие риски из-за ценовых колебаний и регуляторных пробелов. Тщательно обдумайте, прежде чем участвовать. #anhbacong