Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо (Leverage): в области финансов в целом оно означает заимствование средств и их объединение с первоначальным капиталом для увеличения покупательной способности и инвестирования с целью получения большей прибыли от инвестиций. Таким образом, кредитное плечо дает вам возможность увеличить ваш капитал и входить в крупные инвестиции. В то же время вы получаете полную прибыль, вычитая определенные проценты с заимствованной суммы.
Тем не менее, кредитное плечо в настоящее время пользуется наибольшей популярностью на финансовых рынках. В торговле кредитное плечо — это инструмент, который помогает трейдеру открывать сделки с капиталом, превышающим капитал, который он имеет на своем счете у брокера. С помощью кредитного плеча брокер (брокерская компания) предоставляет вам дополнительные средства, позволяющие увеличить вашу покупательную способность и потенциальную прибыль. Иными словами, с помощью кредитного плеча вы можете открывать большие сделки, используя относительно небольшой капитал.
На финансовых рынках кредитное плечо определяется относительно базового капитала. Например, если вы открываете счет у брокерской компании на сумму 1000 долларов и выбираете кредитное плечо 50:1, то каждый доллар на вашем счете умножается (благодаря кредитному плечу) на пятьдесят. Таким образом, вы можете открывать сделки на сумму до 50,000 долларов, вложив всего 1000 долларов. Аналогично, если ваш баланс составляет 1000 долларов и вы выбираете кредитное плечо 200:1, вы можете открывать сделки на сумму до 200,000 долларов!
Понятие кредитного плеча в торговле связано с другими концепциями, наиболее важной из которых является понятие маржи (Margin). Маржа — это минимальная сумма, необходимая для открытия новой сделки. Она служит своего рода страхованием или гарантией для открытия и поддержания позиции.
Как работает кредитное плечо
Рассмотрим простой пример, который точно иллюстрирует механизм работы кредитного плеча. Предположим, у вас есть торговый счет на сумму 10,000 долларов в брокерской компании на валютном рынке (форекс). И предположим, что вы решили открыть сделку по паре евро-доллар (EUR/USD) на сумму 10,000 долларов (весь ваш капитал). В этом случае:
Если вы не используете кредитное плечо, сделка на сумму 10,000 евро/доллар требует полного внесения суммы сделки (то есть 10,000 долларов) для открытия этой сделки.
И если вы используете кредитное плечо (50:1), то "требуемый маржин" составит 2% от стоимости сделки, то есть всего 200 долларов для открытия и поддержания этой позиции.
Если вы используете кредитное плечо (200:1), то "требуемый маржин" составит 2% от стоимости сделки, то есть всего 50 долларов из вашего баланса для открытия этой сделки.
Обратите внимание, что процент требуемой маржи варьируется от валютной пары к валютной паре и обычно составляет от 1% до 5% от стоимости сделки.
Таким образом, чем меньше используется кредитное плечо, тем больше требуемая маржа для входа в новую сделку, и наоборот.

Важность кредитного плеча в торговле и инвестициях
Важность кредитного плеча заключается в том, что оно помогает трейдерам получать значительные прибыли, используя небольшой капитал. Ранее торговля на финансовых рынках была доступна только тем, кто имел большие капиталы. Но сейчас ситуация изменилась, и благодаря кредитному плечу любой человек может инвестировать в фондовые рынки, валюту, товары и другие активы, независимо от размера имеющегося капитала.
С другой стороны, использование кредитного плеча помогает увеличить прибыль (или убытки). Предположим, вы решили открыть сделку на сумму 10,000 долларов по паре EUR/USD:
Если вы не используете кредитное плечо, вам нужно внести 10,000 долларов для открытия сделки. Если цена изменится в вашу пользу на 1%, вы получите прибыль, равную 1% от вашего капитала, использованного в сделке, то есть 100 долларов.
С другой стороны, если вы используете кредитное плечо 100:1, вам нужно всего 100 долларов для входа в эту сделку. Если пара вырастет на 1%, вы получите 100% от использованного капитала, которое вы выделили для этой сделки (то есть 100 долларов)!
Но будьте осторожны: если вы потеряете в этой сделке, вы потеряете значительную часть вашего капитала. Именно поэтому обычно говорят, что кредитное плечо — это "двусторонний меч"; оно может удвоить прибыль, но в то же время может удвоить убытки. Поэтому важно углубиться в понимание кредитного плеча и осознать все концепции, связанные с ним, а также выбрать подходящее кредитное плечо для размера вашего капитала и стратегии управления рисками, которую вы используете.
Преимущества кредитного плеча
Помогает тем, у кого недостаточно капитала, войти в сделки, значительно превышающие доступный капитал.
Оно может удвоить и увеличить прибыль в зависимости от силы самого кредитного плеча.
Кредитное плечо способствует увеличению ликвидности и объемов торгов на рынках, а также повышает аппетит трейдеров к риску.
Недостатки кредитного плеча
Насколько кредитное плечо может удвоить прибыль, оно также может удвоить убытки.
Чем выше кредитное плечо, тем выше степень риска, связанного с ним.
Если цена изменится против вашей сделки, вам может прийти "маржин колл" или требование по марже быстрее, чем если бы вы торговали без кредитного плеча.
Какие рынки позволяют использовать кредитное плечо?
Торговля с использованием кредитного плеча возможна на различных финансовых рынках, таких как:
Рынки акций.
Рынок иностранной валюты (форекс).
Рынки товаров (такие как золото, серебро и нефть).
Основные индексы (такие как Доу-Джонс, Насдак и другие).
Криптовалюты (такие как биткойн и эфириум).
Как максимально использовать кредитное плечо?
Чтобы максимально использовать кредитное плечо в торговле, необходимо учитывать следующие правила:
Выбор как можно меньшего кредитного плеча, чтобы избежать многих рисков.
Следование успешной торговой стратегии и её долгосрочное тестирование.
Составьте строгий план управления капиталом и рисками.
Помните: подавляющее большинство профессиональных трейдеров используют небольшое кредитное плечо, около 10:1, и оно редко превышает 20:1.

В заключение, мы напоминаем: независимо от размера вашего капитала, вы можете инвестировать его на финансовых рынках благодаря кредитному плечу. Хотя многие брокерские компании предлагают кредитное плечо до 400:1 и более, важно помнить, что использование высокого кредитного плеча — это двусторонний меч; оно может как увеличить вашу прибыль, так и увеличить ваши убытки в той же мере, и чем выше кредитное плечо, тем выше связанные с ним риски.