KYC означает «Знай своего клиента». В криптовалюте это процесс, который платформы используют для проверки личности своих пользователей в целях соблюдения законов, особенно законов по борьбе с отмыванием денег (AML).
🔍 Что включает в себя KYC?
Для завершения KYC пользователи обычно должны предоставить:
1. Удостоверение личности, выданное государством (например, паспорт, водительские права)
2. Селфи или проверка лица
3. Подтверждение адреса (например, счёт за коммунальные услуги, выписка из банка)
4. Иногда, информация о источнике средств или профессии
🏦 Почему KYC важно в криптовалюте
KYC помогает криптоплатформам:
Предотвращение отмывания денег.
Остановка финансирования терроризма.
Соблюдение нормативных требований.
Снижение мошенничества и кражи личных данных.
Создание доверия с банками, регулирующими органами и пользователями.
⚙️ Где используется KYC в криптовалюте
Вы обычно столкнётесь с KYC на:
Централизованные биржи (CEX), такие как Binance, Coinbase, Kraken.
Фиатные входные/выходные каналы (например, покупка криптовалюты с помощью кредитной карты или банковского перевода).
Лаунчпады или платформы IDO.
NFT-рынки (всё чаще).
Некоторые регулируемые DeFi протоколы.
⚠️ Риски пропуска KYC
Если проект или платформа не соблюдает правила KYC, когда это требуется.
Это может быть запрещено, штрафовано или закрыто.
Пользователи могут потерять доступ к средствам или услугам.
Это может быть занесено в черный список другими платформами и партнёрами.
✅ Итог
KYC в криптовалюте это:
Инструмент соблюдения для борьбы с преступностью и выполнения нормативных требований.
Всё чаще требуется в большинстве стран.
Спорный в частных частях криптовалюты.
\u003ct-67/\u003e\u003ct-68/\u003e\u003ct-69/\u003e\u003ct-70/\u003e\u003ct-71/\u003e