В последнее время в Пакистане многие банковские счета блокируются без уведомления — особенно у тех, кто торгует криптовалютой на Binance P2P. В чем же истинная причина этой проблемы? Давайте разберем на простом языке:
⚠️ Как это все происходит?
✅ Вы получаете USDT или другую монету от кого-то на Binance.
✅ Этот человек делает прямой банковский перевод.
🚫 Банк считает, что транзакция "подозрительная".
🔒 Банк блокирует ваш счет, и деньги остаются замороженными.
🧾 Почему банки так делают?
📌 В Пакистане криптовалюта официально не легальна — запрета нет, но SBP сказал банкам следить за любой подозрительной криптоактивностью.
То есть, если:
✅ Вам переводят деньги с нескольких неизвестных счетов.
✅ Имеются высокие объемы транзакций без ясной деловой причины
✅ Кто-то подал жалобу на мошенничество
Поэтому банк считает, что происходит некое "отмывание денег" — и сразу же блокирует счет.
🤔 Является ли P2P торговля неправильной?
❌ Совсем нет!
P2P не является законным, а значит, не является и незаконным — это называется серой зоной. Однако из-за некоторых циркуляров SBP банки переоценивают ситуацию.
Результат?
🔒 Счет заблокирован
💸 Деньги заморожены на 1–3 месяца
⏳ Нет четкого графика для расследования
🛡️ Как вы можете защитить себя?
✅ Торгуйте только с проверенными пользователями
✅ Сохраняйте скриншоты и записи чата каждой транзакции
✅ Делайте небольшие транзакции вместо крупных сумм
✅ Используйте бизнес-счет, если вы регулярно торгуете
✅ Сообщите своему банковскому менеджеру, что вы торгуете (прозрачность уменьшает проблемы)
📣 Что делать, если счет заблокирован?
Позвоните в банк или посетите его
Возьмите все доказательства (скриншоты, идентификатор платежа, CNIC и т.д.)
Оставайтесь спокойными, оставайтесь профессиональными
Свяжитесь с отделом AML — именно они решают проблемы
🔮 Финальное сообщение
Binance P2P — мощный инструмент для зарабатывания денег, но в стране, как Пакистан, где криптовалюта явно не регулируется, необходимо тщательно обдумывать каждый шаг.
Если чей-то счет был заблокирован или нужна помощь, напишите в личные сообщения или оставьте комментарий — давайте вместе найдем решение! 💬
\u003cc-23/\u003e\u003cc-24/\u003e\u003cc-25/\u003e
\u003ct-124/\u003e
\u003ct-49/\u003e
\u003ct-128/\u003e