Что происходит?
Пользователи из Пакистана, участвующие в P2P-трейдах на Binance — где криптовалюта обменивается напрямую между пользователями — сообщают, что их банковские счета замораживаются или блокируются вскоре после получения или отправки платежей. Binance+1
Почему банки усиливают контроль?
Объяснение причин Нет четкой регуляции Государственный банк Пакистана (SBP) не выпустил окончательных рекомендаций по криптовалюте, что делает банки настороженными по умолчанию. Binance+1Красные флаги в банковском поведенииP2P-трейды часто включают: множество неизвестных источников, высокие объемы переводов и потенциальные возвраты. Эти паттерны отмечаются как «подозрительные» банковскими системами. Binance+1Последствия мошеннических схем Мошенничества, использующие финансово неопытных пользователей, вызывают споры. Когда жертвы сообщают о мошенничестве, это может вызвать цепную реакцию замороженных счетов — даже затрагивая невиновных трейдеров. Binance
Является ли P2P-трейдинг на Binance незаконным?
Технически нет — P2P-трейдинг не является незаконным в Пакистане. Однако из-за регуляторной неопределенности банки предпочитают проявлять осторожность, замораживая счета, связанные с криптовалютной деятельностью. Binance+1
Как защитить себя от заморозок
Эксперты и опытные трейдеры рекомендуют следующие меры предосторожности:
Используйте полностью проверенные аккаунты Binance
Убедитесь, что как покупатель, так и продавец завершили KYC. Binance+1
Избегайте крупных или частых переводов от незнакомых лиц
Держитесь проверенных, надежных продавцов, чтобы снизить риск. Binance+1
Ведите четкие записи о сделках
Храните скриншоты, ID транзакций и журналы сообщений в качестве доказательства, если ваш банк поднимет вопросы. Binance+1
Используйте отдельный бизнес-или P2P-аккаунт
Отделите от вашего личного аккаунта — это добавляет уровень безопасности. Binance
Снимайте средства через банкомат или чек вместо переводов
Избегайте возврата средств на ваш основной аккаунт, если это возможно. Binance
Если ваш аккаунт заблокирован
Не паникуйте. Сразу предпримите следующие шаги:
Свяжитесь с вашим банком
Предоставьте доказательства сделок и ID — такие как журналы чата Binance, документы KYC и квитанции. Binance+1
Регулярно следите за ситуацией и оставайтесь профессиональными
Постоянная связь может помочь быстрее разрешить вопрос.