Всестороннее руководство

Как работают обратные P2P-мошенничества

1. Подготовка: Мошенники выдают себя за покупателей на Binance P2P, часто предлагая завышенные ставки, чтобы заманить продавцов.

2. Мошенничество: После получения криптовалюты они связываются со своим банком, чтобы отменить платеж, утверждая:

- "Неавторизованная транзакция" (например, украденная карта).

- "Ошибочный перевод" (эксплуатируя банковские политики).

3. Последствия: Банки замораживают все связанные счета в рамках мер против мошенничества, включая ваш, даже если вы невиновны.

Почему Пакистан считается высокорисковым

- Регуляторные пробелы: Сделки с криптовалютой лишены юридических гарантий, что делает пользователей уязвимыми для произвольных заморозок.

- Банковская политика: Пакистанские банки часто становятся на сторону заявителей в фиатной валюте, игнорируя доказательства транзакций с криптовалютой.

- Риски по AML: Недавние репрессии против мошенничества, связанного с криптовалютой (например, мошенничества на сумму $100M), сделали банки гипервнимательными.

Проактивные стратегии защиты

1. Проверяйте контрагентов:

- Торгуйте только с пользователями, имеющими более 100 завершенных сделок и более 95% положительных отзывов.

- Избегайте новых аккаунтов или тех, у кого непоследовательные имена (например, имя банковского счета ≠ профиль Binance).

2. Изолируйте финансовые риски:

- Используйте отдельный банковский счет исключительно для P2P. Никогда не связывайте основные сберегательные/зарплатные счета.

- Немедленно выводите доходы от P2P на холодный кошелек или несвязанный счет.

#CryptoPakistan #P2PScam #BinanceSafety