P2P Мошенничество в Пакистане
:
Сцена P2P мошенничества в Пакистане
P2P платежи означают прямую передачу денег от одного пользователя к другому, такие как EasyPaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay или Binance P2P сделки.
Этот метод быстрый, но риск мошенничества выше, потому что платеж прямой — нет никакой гарантии.
Распространенные методы P2P мошенничества в Пакистане
Поддельное подтверждение платежа
Мошенник отправляет вам отредактированный скриншот, как будто деньги были отправлены.
Оригинальной транзакции нет, или она в ожидании.
##Тренд
В основном происходит на Binance P2P или в группах Facebook.
Украденные банковские / мобильные кошельки
Мошенник отправляет деньги с взломанного аккаунта.
Позже, настоящий владелец подает жалобу → банк или кошелек замораживает ваш аккаунт до завершения расследования.
Мошенничество с возвратом
После получения платежа мошенник подает жалобу на мошенничество в банк или кошелек и забирает деньги обратно.
В основном происходит в Meezan, HBL, Easypaisa, JazzCash.
Недоплаченный перевод
Сделка на 100,000 PKR, но он отправляет 99,000 и говорит, чтобы остальное отдали наличными.
Согласно правилам P2P платформы, деньги не должны быть выданы до получения полной суммы.
Мошенничество с третьими лицами
Мошенник отправляет деньги от имени третьего человека на ваш счет.
Позже этот человек подает заявление в FIR, и ваш счет становится подозрительным (риск отмывания денег).
Основные цели P2P мошенничества
Трейдеры Binance P2P (покупатели/продавцы криптовалюты)
Группы торговли в Facebook/WhatsApp
Фрилансеры, которые получают деньги напрямую через EasyPaisa/JazzCash
Продавцы на OLX и Marketplace
Советы по безопасности
Работайте только с проверенными покупателями/продавцами (с хорошими отзывами на платформе).
После получения платежа ждите минимум 1-2 часа, чтобы уменьшить риск возврата.
Никогда не делитесь своей копией CNIC, OTP или доступом к аккаунту.
Если имя третьего лица появится в выписке по счету, отмените сделку.
Всегда используйте чат и систему споров P2P платформы.