P2P (Peer-to-Peer) платежи означают отправку денег напрямую от одного человека к другому без посредника — как через Easypaisa, JazzCash, Sadapay, NayaPay или Binance P2P.
Это быстро, но связано с высоким риском мошенничества, потому что во многих случаях нет встроенной гарантии или эскроу (за исключением правильных платформ).
---
🔴 Общие тактики мошенничества P2P в Пакистане
1. Поддельные доказательства платежа
Мошенники отправляют отредактированные скриншоты с надписью "платёж отправлен".
На самом деле транзакция никогда не происходила или все еще ожидает.
Очень распространено в сделках Binance P2P и трейдинговых группах Facebook.
2. Украденные банковские или кошельковые аккаунты
Платеж поступает с хакнутого банковского аккаунта или мобильного кошелька.
Когда настоящий владелец жалуется, ваш аккаунт может быть заморожен во время расследования.
3. Мошенничество с отменой платежа
Вы получаете платеж, но позже мошенник подает ложную жалобу на мошенничество в банк/кошелек.
Деньги возвращаются обратно к ним.
Часто происходит с Meezan Bank, HBL, Easypaisa и JazzCash.
4. Трюк с недоплатой
Сделка на ₨100,000, но они отправляют ₨99,000 и говорят, что отдадут остальное наличными позже.
Правило: Никогда не выпускайте криптовалюту или товары, пока полный платеж не будет подтвержден.
5. Мошенничество с платежами третьих лиц
Мошенник заставляет кого-то другого отправить деньги вам.
Позже этот человек подает FIR, утверждая, что его обманули — и вы попадаете в неприятности с отмыванием денег.
---
🎯 Кого чаще всего нацеливают мошенники?
Покупатели и продавцы Binance P2P (крипто-трейдеры)
Члены трейдинговых групп Facebook и WhatsApp
Фрилансеры, принимающие прямые платежи через Easypaisa/JazzCash
Продавцы OLX и маркетплейсов
---
✅ Как защитить себя
Работайте только с проверенными трейдерами, у которых есть хорошие отзывы на платформе.
После получения платежа подождите 1–2 часа перед выпуском — это помогает избежать отмен.
Никогда не делитесь копиями CNIC, OTP или данными для входа в аккаунт.
Если платеж поступает от третьей стороны, отмените сделку.
Используйте официальные чаты платформы и системы разрешения споров — никогда не принимайте сделки "вне платформы".
