*Как избежать блокировки банковского счета в Пакистане*

В Пакистане банки очень внимательно следят за транзакциями, связанными с торговлей криптовалютой. Поскольку SBP не легализовал криптовалюту как валюту или средство обмена, многие люди сталкиваются с блокировкой счетов, замораживанием или запросами, когда банки обнаруживают подозрительную активность, связанную с криптовалютой.

🔹 Почему счета блокируются

1. Прямые переводы на/с криптобирж (Binance, KuCoin, Bybit и др.) вызывают подозрения.

2. Частые P2P-транзакции с неизвестными лицами запускают проверки AML (борьба с отмыванием денег).

3. Большие или необычные поступления/выводы без четко объявленного источника.

4. Использование счетов исключительно для торговли криптовалютой без демонстрации какой-либо другой бизнес-активности.

🔹 Как снизить риск

1. Не используйте свой основной банковский счет

2. Ограничьте P2P-транзакции

3. Используйте надежные каналы

4. Обоснование транзакций. Если банк спросит, будьте готовы обосновать переводы (например, ИТ-услуги, доходы от фриланса, бизнес-платежи).

6. Избегайте прямых крупных банковских депозитов из криптовалюты

7. Используйте несколько счетов/каналов

8. Держитесь ниже пределов, вызывающих подозрения, SBP и банки помечают необычные поступления (например, частые депозиты 200k–500k PKR).

🔹 Долгосрочные соображения

Более безопасные альтернативы:

o Международные кошельки (Payoneer, Wise, Skrill).

o Стейблкоины (для сбережений, а не для частой торговли).

o Счета зарубежных бирж (если у вас есть иностранный банк/удостоверение личности).