Австралия сталкивается с волной мошенничеств, связанных с криптовалютой, от подделок с участием знаменитостей до мошенничества с крипто-АТМ и даже подделок самого финансового регулятора страны. Мошенничества становятся все более сложными, и Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) усиливает свои меры реагирования.
1) Мошенники становятся более изощренными
По всей стране мошенники нацеливаются на инвесторов с убедительными схемами. Только в Западной Австралии мошенники, использующие поддельные одобрения знаменитостей, включая дипфейки, обманули жертв на более чем 10 миллионов долларов только в этом году, что является частью почти 20 миллионов долларов, украденных с 2024 года.
Эти схемы часто начинаются с малых сумм, заманивая инвесторов обещаниями быстрого обогащения, прежде чем перерастать в большие требования о деньгах или переводах криптовалюты. Чтобы усугубить ситуацию, жертвы иногда становятся объектом второго нападения со стороны «экспертов по восстановлению», которые утверждают, что могут помочь вернуть потерянные средства, но на самом деле сами являются мошенниками.
Некоторые мошенники даже дошли до того, что стали выдавать себя за ASIC. Поддельные электронные письма и сообщения сообщают жертвам, что их средства «заморожены», и требуют плату за разблокировку, обычно в криптовалюте. ASIC предупреждает, что никогда не делает таких требований и советует австралийцам относиться к этим сообщениям с крайней осторожностью.
2) Онлайн-мошенничества и поддельные платформы
ASIC также увеличила усилия по удалению вредоносных веб-сайтов и платформ. С середины 2023 года было удалено более 14,000 мошеннических сайтов, около 3,000 из которых связаны с криптовалютой, со средней скоростью 130 удалений в неделю.
Новые тактики мошенничества включают:
ИИ-торговые боты: мошенники продвигают поддельные платформы на основе ИИ с нереалистичными доходами.
Профессиональные шаблоны: стильные веб-сайты и поддельные документы, имитирующие реальные компании.
Поддельные живые данные: встроенные графики или торговые ленты, создающие иллюзию легитимности.
Клоакинг: веб-сайты, которые показывают разный контент в зависимости от того, кто посещает, что затрудняет их обнаружение.
Мошенники также сильно полагаются на рекламу в социальных сетях, часто используя дипфейки или поддельные новостные статьи для продвижения мошеннических платформ. ASIC приоритизировала сотрудничество с технологическими платформами для удаления этих объявлений.
3) Злоупотребление крипто-АТМ
Неправомерное использование крипто-АТМ стало еще одной серьезной проблемой. Многие активные пользователи этих машин не являются преступниками, а жертвами мошенничества, которых направили на внесение наличных или перевод средств в крипто-кошельки, контролируемые мошенниками.
Только за прошедший год более 150 случаев мошенничества, связанных с крипто-АТМ, привели к потерям свыше 2 миллионов долларов. Австралия занимает третье место в мире по количеству крипто-АТМ, что делает их привлекательным инструментом для мошенников, стремящихся быстро отмыть деньги.
4) Юридические действия
ASIC ясно дала понять, что готова преследовать лиц, занимающихся мошенничеством с криптовалютой. Недавние дела включают мошенничества высокопрофильных австралийцев, которые обманули инвесторов на сотни тысяч долларов. Преследуя эти дела в суде, ASIC сигнализирует, что мошенничества, связанные с криптовалютой, будут рассматриваться с такой же серьезностью, как и традиционные финансовые преступления.
5) Объединенный фронт
Создание Национального центра противодействия мошенничеству (NASC) укрепило борьбу с финансовыми преступлениями. Теперь ASIC тесно сотрудничает с банками, правоохранительными органами, телекоммуникационными провайдерами и другими регуляторами для обмена информацией и координации действий. Эти партнерства являются центральными для развивающейся стратегии Австралии против онлайн-мошенничества.
Заключительные мысли: Защита себя
Проверяйте каждое инвестиционное предложение, особенно те, которые связаны с криптовалютой, ИИ-ботами или одобрениями знаменитостей.
Игнорируйте требования о платеже от кого-либо, кто утверждает, что он ASIC; это всегда мошенничество.
Используйте официальные списки предупреждений для инвесторов, чтобы проверить, является ли платформа законной.
Если вы стали жертвой мошенников: заблокируйте контакт, предупредите ваш банк или биржу и сообщите в ASIC или Scamwatch.
Криптовалюта остается законной, но рискованной областью инвестиций. В Австралии количество мошенничеств растет как по объему, так и по сложности, но агрессивные кампании по ликвидации, преследования и партнерство ASIC оказывают влияние. Оставаться информированным и скептически настроенным — лучшая защита.