Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (#NYDFS ) только что заявил, что все банки под его контролем должны интегрировать инструменты анализа блокчейна в свои рамки соблюдения норм. Этот шаг является важным шагом к снижению рисков отмывания денег и уклонения от санкций на фоне того, что банки все больше сталкиваются с цифровыми активами.
Расширение охвата мониторинга
Это новое руководство применяется ко всем лицензированным банкам в #Newyork , включая филиалы иностранных организаций. Директор Адриенн Харрис заявила, что это необходимо, поскольку банки участвуют в деятельности, связанной с криптовалютой, включая инициативы по цифровым валютам, инициируемые ими самими.
Ранее NYDFS только требовал от лицензированных криптокомпаний использовать эти инструменты. Теперь банки также обязаны использовать инструменты анализа блокчейна для проверки кошельков клиентов, подтверждения источников средств, мониторинга поставщиков высокорисковых виртуальных активов и выявления незаконных финансовых действий.
Стимулирование прозрачности и защиты
NYDFS подчеркивает, что это требование для мониторинга, а не жесткое регулирование. Организациям рекомендуется адаптировать меры контроля в соответствии с их бизнес-моделью и уровнем приемлемого риска. Хотя Нью-Йорк известен как один из штатов с самыми строгими правилами, этот шаг демонстрирует проактивность регулятора в адаптации к развитию технологий. Это подтверждает, что внедрение блокчейна неразрывно связано с мерами защиты целостности финансовой экосистемы. #anhbacong