В три часа ночи телефон вдруг зазвонил. И когда я ответил, я услышал голос, который сказал:
"Здравствуйте, мы из офиса общественной безопасности, ваша учетная запись вовлечена в операции с криптовалютами. Пожалуйста, сотрудничайте с расследованием."
Ты чувствовал тогда пустоту в голове и холодный пот, струящийся по твоим рукам? 🤯
Ты даже не мог вспомнить, какая сделка с криптовалютой была причиной?
На самом деле, не стоит паниковать — понимание следующих четырех пунктов поможет вам справиться спокойно 👇
---
1. Считается ли торговля криптовалютами «незаконной»?
Многие люди впадают в панику, когда им звонят от имени полиции,
Но в Китае торговля криптовалютами не считается незаконной, она просто не защищена юридически.
А именно:
Если вы продаете и покупаете криптовалюту по своей воле, это не считается преступлением.
Но если вы стали жертвой мошенничества, краха платформы или ошибочного перевода денег, обращение в суд не поможет.
Закон просто не поможет вам вернуть ваши деньги — то есть убытки лежат на вашей личной ответственности, и нет «подушки безопасности», которая защищала бы вас.
---
2. Что делать, если вы получили деньги, источником которых является мошенничество?
Иногда деньги поступают на ваш счет и смешиваются с деньгами, полученными от мошенничества.
В этом случае полиция может заморозить вашу банковскую карту и потребовать вернуть сумму.
📌 Совет: не сопротивляйтесь.
Возврат денег считается доказательством невиновности, то есть вы не участвовали в мошенничестве.
Обычно можно договориться с жертвой о возвращаемой сумме, и если ваше поведение будет сотрудничеством, то заморозка вашей карты может быть снята быстро.
---
3. Когда банки замораживают карты?
Часто заморозка происходит из-за необычных транзакций, таких как:
Если вы обычно не получаете ночные переводы, и вдруг вам приходят несколько крупных переводов после полуночи.
Или если ваши местные транзакции происходят только, а затем вдруг вы получаете деньги с незнакомого счета из другого региона.
Или если ваши онлайн-транзакции сильно меняются по суммам или частоте.
Все эти схемы могут заставить банк заподозрить и временно заморозить вашу карту.
