Binance P2P является одной из самых популярных платформ для торговли криптовалютой в Бангладеш — но она также становится горячей точкой для мошенников, нацеленных на новых пользователей. Каждую неделю трейдеры сообщают о потере средств, замороженных банковских счетах или о том, что попались на ложные платежи.
Давайте разберем, как работают эти мошенничества — и как вы можете защитить себя. 🚨
🔍 Что Происходит
P2P (peer-to-peer) торговля позволяет пользователям покупать и продавать криптовалюту напрямую, используя местные банковские переводы. Binance предоставляет систему эскроу, но мошенники находят лазейки, чтобы обмануть пользователей, особенно вне чата платформы или процесса оплаты.
⚠️ Распространенные мошенничества P2P в Бангладеш
1️⃣ Мошенничество с поддельным подтверждением платежа
Мошенники отправляют скриншоты поддельных банковских переводов и давят на вас, чтобы вы выпустили криптовалюту. Всегда проверяйте средства на своем банковском счете — не по скриншотам.
2️⃣ Мошенничество с банковским счетом третьих лиц
Покупатель платит со счета другого человека (не в его имя). Позже настоящий владелец счета отменяет платеж — и ваш банк блокирует ваш счет.
3️⃣ Ловушка с переплатой
Они «случайно» отправляют лишние деньги и просят вернуть их. Вскоре после этого первоначальный платеж отменяется — вы теряете и криптовалюту, и возврат.
4️⃣ Мошенничество вне платформы
Они связываются с вами в Telegram или WhatsApp, предлагая лучшие курсы, если вы будете работать вне Binance. Как только вы отправите криптовалюту, они исчезают — никакой поддержки, никакого возврата.
5️⃣ Мошенничество с блокировкой счета
Некоторые мошенники отправляют деньги со взломанных или украденных банковских счетов. Жертва сообщает об этом, и ваш банковский счет блокируется на время расследования — даже если вы невиновны.
🚫 Реальные случаи из Бангладеш
Пользователи с Reddit и Telegram делились историями, когда банковские счета блокировали после сделок P2P.
Некоторые трейдеры потеряли тысячи BDT, выпустив криптовалюту до подтверждения средств.
Другие были обмануты «внешне проверенными» трейдерами, использующими украденные документы.
✅ Как оставаться в безопасности
1️⃣ Всегда проверяйте платеж на своем банковском счете перед выпуском криптовалюты.
2️⃣ Никогда не принимайте платежи от третьих лиц — имя должно совпадать с именем покупателя в Binance.
3️⃣ Избегайте общения вне платформы; все сообщения должны проходить внутри Binance.
4️⃣ Немедленно сообщайте о подозрительных пользователях через опцию «Пожаловаться» в Binance.
5️⃣ Торгуйте только с доверенными торговцами с высоким процентом завершенных сделок и проверенными значками.
6️⃣ Храните все записи транзакций — скриншоты чатов, подтверждения платежей и квитанции.
7️⃣ Не возвращайте переплату — обратитесь в службу поддержки Binance, если это произошло.
🧠 Заключительные мысли
Binance P2P безопасен только в том случае, если вы соблюдаете правила.
Мошенники умны — они используют доверие и спешат, чтобы вы допустили ошибку.
Оставайтесь спокойны, тщательно проверяйте всё и никогда не выплачивайте криптовалюту до полного подтверждения платежа на вашем счете.
💬 Будьте бдительны, будьте в безопасности и торгуйте умно!
#Binance #P2PScam #CryptoScam #Bangladesh #CryptoTips