В условиях, когда цифровые активы все больше привлекают внимание глобальных инвесторов, рынок криптовалют продолжает фиксировать растущее количество новых участников (F0). Однако, наряду с привлекательностью прибыли, существует множество рисков, особенно для группы инвесторов с недостаточным опытом, отсутствием базовых знаний и легкостью подверженности рыночной психологии.

Многие эксперты утверждают, что большая часть ущерба на крипторынке связана с основными, но часто повторяющимися ошибками. Ниже приведены 5 самых распространенных ошибок, которые обычно совершают инвесторы F0.

1. Инвестирование по психологическим настроениям толпы и эффекту FOMO

Эффект FOMO (Fear of Missing Out – страх упустить возможность) считается характерным признаком сильных ралли на рынке криптовалют. В период рыночного восторга цена многих криптовалют может вырасти на десятки процентов всего за несколько часов, создавая у новых инвесторов ощущение ‘быстрого богатства’.

Г-н Нгуен Динь Х., эксперт по анализу цифровых активов, считает:

“FOMO является причиной, по которой многие инвесторы покупают на пиках и продают на низах. Когда рынок сильно корректируется и у них нет опыта, они часто имеют тенденцию к панической продаже, чтобы ограничить убытки, что приводит к двойным потерям.”

Эксперты считают, что F0 должно строить четкую стратегию перед тем, как инвестировать, а не гнаться за группами, не проверенной информацией в социальных сетях.

2. Не понимать четко продукт и модель работы проекта

Внутренний опрос в крупном криптосообществе во Вьетнаме показал, что более 60% инвесторов F0 не читают whitepaper или не изучают команду разработчиков перед тем, как принять решение о покупке токена. Инвестирование на основе слухов или ‘кэйлов’, делящихся в сети, заставляет инвесторов легко попадать в непрозрачные проекты.

На самом деле, в 2023–2024 годах было зафиксировано множество случаев, когда новые проекты запускались, но быстро исчезали или не имели реального продукта, что приводило к ситуации ‘вывода ликвидности’ (rug pull), из-за чего инвесторы теряли все.

По словам г-на Трана Миня Т., эксперта по блокчейну

“Крипто - это не просто инвестиционный канал, но и технология. Если инвестор не понимает технологии, стоящей за этим, он практически не может оценить риски.”

3. Игнорирование принципов управления рисками и управления капиталом

Управление рисками является жизненно важным фактором в инвестициях, но часто игнорируется F0. Многие новички склонны вкладывать все свои средства в одну криптовалюту или использовать высокое кредитное плечо на рынке фьючерсов, где колебания цен всего на несколько процентов могут привести к ликвидации счета.

Отчет от крупной биржи в Азии сообщает:

  • Более 75% ликвидированных счетов принадлежат новым инвесторам, которые участвуют менее 6 месяцев.

  • Основная причина: использование слишком высокого кредитного плеча и отсутствие установки стоп-лосса.

Эксперты рекомендуют новым инвесторам использовать только небольшую часть своих общих активов для торговли криптовалютой, при этом придавая приоритет методу частичного инвестирования (DCA) и полностью избегая торговли с кредитным плечом, если у них нет опыта.

4. Самоуверенность в безопасности аккаунтов и кошельков для хранения активов

Основное отличие между криптоактивами и традиционными активами заключается в том, что инвесторы должны полностью нести ответственность за безопасность своих кошельков и аккаунтов.

Статистика от кибербезопасности показывает, что в 2024 году:

  • Более $1,7 миллиарда долларов США стоимости цифровых активов были украдены через фишинг, вредоносное ПО и поддельные веб-сайты.

  • Новые пользователи составляют значительную долю из-за нехватки навыков распознавания рисков.

Одна из распространенных ошибок заключается в том, что F0 хранит ‘seed phrase’ или ‘private key’ в виде фотографий или заметок на телефоне, которые могут быть украдены при заражении вредоносным ПО. Кроме того, вход на неаутентичные ссылки или произвольное предоставление доступа к кошельку также является причиной потери активов.

Г-н Ле Куок Н., эксперт по кибербезопасности в Хошимине, сообщил:

“Хакеры часто сосредотачиваются на новичках, потому что они не имеют опыта в безопасности. Достаточно раскрыть одну строку ‘seed phrase’, и все активы в кошельке могут быть выведены за считанные минуты.”

5. Верить в обещания высокой прибыли или в незаконные модели сбора средств

Воспользовавшись большим интересом к криптовалюте и желанием быстро получить прибыль, многие непрозрачные инвестиционные модели появились в виде:

  • обещание фиксированной прибыли

  • вознаграждение по многоуровневой сети

  • “доверительное управление” с людьми, которые самопровозглашаются как эксперты

  • проекты, которые не были проверены, но активно рекламируются.

Большинство из этих моделей не имеет правовой основы, не прозрачно по отношению к денежным потокам и часто рушится, когда больше нет новых участников. В этом случае ущерб в основном ложится на группу инвесторов F0.

Властные органы многократно предупреждали: любой инвестиционный канал, который обещает высокую прибыль и не имеет рисков, всегда скрывает риск мошенничества.

Заключение: Знания и дисциплина - это “щит”, защищающий новых инвесторов

Криптовалюта по-прежнему рассматривается как область с большим потенциалом, но высокая степень волатильности делает инвесторов F0 уязвимыми к рискам, если они не подготовлены. Понимание продукта, разумное управление капиталом, обеспечение безопасности аккаунта и избегание нереальных обещаний прибыли помогут значительно снизить риск убытков для инвесторов.

В условиях постоянно меняющегося рынка эксперты рекомендуют инвесторам подходить к криптовалюте с осторожностью, придавая приоритет накоплению знаний и опыту шаг за шагом, а не ожидая быстрой прибыли.
#SCAMalerts