К сожалению, мир криптовалют был подвержен некоторым очень крупным и известным мошенничествам. Эти инциденты важны для понимания, так как они подчеркивают риски в этой области и различные способы, которыми действуют мошенники.
Вот некоторые из самых известных и крупнейших криптосхем и мошенничеств в истории:
1. Обрушение биржи / Неправомерное использование средств
| Название схемы | Год(ы) | Тип | Оценочные потери | Ключевая фигура(ы) |
|---|---|---|---|---|
| Обрушение FTX | 2022 | Неправомерное использование средств клиентов / Бухгалтерское мошенничество | $8 - $10 миллиардов | Сэм Банкман-Фрид |
| Mt. Gox Hack | 2014 | Взлом биржи + Внутренний мошенничество | ~850,000 BTC (>450M$ на тот момент) | Марк Карпелес |
* Крах FTX: Внезапный крах одной из крупнейших криптобирж мира. Это связано с несанкционированным использованием миллиардов долларов средств клиентов, которые якобы были направлены в аффилированную торговую компанию Alameda Research.
* Mt. Gox Hack: Когда-то крупнейшая биржа биткойнов, она была взломана на сотни тысяч биткойнов. Хотя изначально это рассматривалось как взлом, позже расследования также указывали на внутреннее мошенничество и уязвимости.
2. Пирамидные схемы и схемы Понци
Эти схемы обещают высокие доходы новым инвесторам, которые выплачиваются за счет денег от последующих новых инвесторов, а не за счет фактической прибыли от инвестиций.
| Название мошенничества | Год(ы) | Тип | Оценочные потери |
|---|---|---|---|
| OneCoin | 2014–2017 | Глобальная пирамидная схема | $4+ миллиардов |
| BitConnect | 2016–2018 | Схема Понци | $2+ миллиарда рыночная капитализация на пике |
| PlusToken | 2019 | Схема Понци (высокодоходный кошелек) | $2+ миллиарда |
* OneCoin: Продавался "Крипто королевой" Ружей Игнатовой, OneCoin был массовой схемой многоуровневого маркетинга, которая продавала образовательные пакеты. Ключевым моментом было то, что у него не было реальной, функциональной блокчейн-сети, что делало "монету" по сути бесполезной.
* BitConnect: Обещанные неправдоподобно высокие ежедневные доходы (например, 1%) через собственный "торговый бот". Платформа работала как классическая пирамида и коллапсировала зрелищно после регуляторных действий.
3. Rug Pulls и выходные мошенничества
Эти схемы происходят, когда разработчики новой монеты, NFT или проекта внезапно его оставляют, исчерпывая всю ликвидность (инвестиционные средства) из децентрализованного пула обмена проекта.
* **Выходное мошенничество Thodex (2021): Турецкая криптобиржа, которая резко прекратила вывод средств и затем закрылась, а ее генеральный директор сбежал из страны, забрав миллиарды долларов пользовательских средств.
* **Token Squid Game (SQUID) (2021): Позорный токен, тематизированный под телешоу. Разработчики подстроили смарт-контракт так, чтобы пользователи могли покупать токен, но не могли его продать. Команда затем "вытянула ковер", исчерпав ликвидный пул после того, как цена токена была сильно разрекламирована.
Общие красные флаги мошенничества
Чтобы защитить себя, важно распознать общие признаки криптомошенничества:
* ❌ Гарантированные высокие доходы: Любой проект или платформа, обещающая гарантированные высокие прибыли (особенно 1% в день или выше), почти наверняка является схемой Понци.
* ❌ Высокое давление/Срочность: Вам говорят "покупайте сейчас" или "инвестируйте немедленно", чтобы не упустить возможность (FOMO).
* ❌ Нежелательный контакт: Когда к вам обращаются в социальных сетях или на сайтах знакомств незнакомцы, предлагая "инвестиционные советы" (часто называемые "Pig Butchering" или "Романтические мошенничества").
* ❌ "Монету" нельзя продать: В случае Rug Pull вы можете купить новый токен, но код контракта не позволяет вам или всем, кроме разработчика, продать его.
* ❌ Неясная или анонимная команда: Проект без подтвержденных участников команды, без четкого белого документа или запутанного, неработающего продукта.