Вы собираетесь сделать свою первую покупку на Binance P2P. Вы находите хорошую цену, открываете заказ и ¡PAM! 💥 Торговец пишет вам в чате: "Привет, чтобы продолжить, мне нужно фото вас с вашим документом удостоверения личности и подтверждением источника средств".
Ваш первый инстинкт: "Что?! Ни за что! Они хотят украсть мою личность?". 😱
Тихо, это нормальная реакция. Никому не нравится делиться чувствительными данными. Но сегодня я объясню, почему в 99% случаев эта раздражающая просьба — это единственное, что отделяет вас от того, чтобы стать соучастником преступления, не зная об этом.
👮♂️ Binance — это арбитр, но торговцы — это воротари.
Binance проделывает потрясающую работу, чтобы защитить нас с помощью системы Эскроу (гарантийного депозита): они удерживают криптовалюту продавца, пока вы не оплатите. Здорово!
Но Binance не может увидеть, кто действительно стоит за банковским счетом, который отправляет деньги. Вот тут-то и вступает в дело торговец.
Торговцы P2P (особенно проверенные с желтой галочкой ✅) обрабатывают большие объемы денег и подвергаются колоссальным рискам, которые вы, как случайный пользователь, не видите.
🕵️♀️ От чего они защищаются (и защищают вас)? 3 монстра P2P.
Когда вас просят о дополнительной проверке (то, что мы называем усиленной KYC), это не для сплетен. Это для защиты от этого:
1. Мошенничество с треугольником 📐: Мошенник "A" обманывает жертву "B", чтобы она купила что-то фальшивое. Мошенник "A" открывает P2P заказ с вами (торговец "C"), чтобы купить криптовалюту. Мошенник говорит жертве "B", чтобы она внесла деньги на ваш банковский счет.
Результат: Вы получаете грязные деньги от жертвы, освобождаете криптовалюту мошеннику, и когда жертва сообщает, банк замораживает ваш счет за получение мошеннических средств. Селфи подтверждает, что человек, который торгует, является владельцем счета.
2. Отмывание денег (AML) 🧼: Преступники пытаются превратить незаконные деньги (наркотики, коррупция) в "чистые" криптовалюты. Если торговец принимает эти деньги без проверки, он становится соучастником отмывания активов.
3. Финансирование терроризма 💣: Похоже на предыдущее, но с еще более темными целями. Международные законы очень строги в этом отношении, и торговцы должны соблюдать их, чтобы не попасть в тюрьму.
🤝 Аналогия банка.
Представьте, что вы идете в банк, чтобы снять 10 000 долларов наличными. Кассир попросит вас показать ваше удостоверение личности, попросит снять кепку, проверит вашу подпись и, возможно, даже спросит, для чего нужны деньги.
¿Вы обижаетесь? Нет. Вы понимаете, что это ради безопасности, как банка, так и вашей, чтобы избежать мошенничества. В P2P продавец действует как ответственный кассир.
💡 Как узнать, безопасно ли отправлять мои данные?
• Проверенные торговцы: Всегда отдавайте предпочтение тем, кто имеет желтую значок ✅ и много заказов с высоким процентом завершения. У них много что терять, если они сделают что-то неправильное.
• Здравый смысл: Если вас просят о чем-то абсурдном (например, вашем пароле или семенных словах вашего кошелька), это ДА, мошенничество! Немедленно сообщите об этом. Но селфи с вашим удостоверением личности, подтверждение источника средств — это стандартная практика безопасности.
В следующий раз, когда вас попросят подтвердить вашу личность, не воспринимайте это как неудобство. Смотрите на это как на щит, подтверждающий, что вы действуете в серьезной и защищенной среде.
💬 Вы когда-нибудь отменяли заказ, потому что вас просили предоставить слишком много данных? Теперь, когда вы это знаете, изменилось бы ваше решение?
