Новые данные от Chainalysis и TRM Labs подтверждают мрачный рубеж: кражи, связанные с криптовалютой, выросли до рекорда в 158 миллиардов долларов в прошлом году. Само по себе это масштабное событие тревожно, но большая угроза заключается в том, как мошенничество эволюционирует.

Мошенники теперь используют инструменты на базе ИИ, чтобы сделать обман более убедительным, чем когда-либо. Защита вашего капитала сегодня требует больше, чем просто осторожности — это требует осведомленности о современных механизмах мошенничества и дисциплины, чтобы избежать их.

Наиболее распространенное #CryptoScam , которого вы должны избегать

Понимание того, как работают эти схемы, является первой линией защиты. Современные атакующие — это сложные операторы, а не любители.

1. Продвинутые фишинговые атаки

Фишинг остается главной причиной потерь в криптовалюте. Мошенники выдают себя за доверенные платформы, такие как Coinbase или Binance, отправляя электронные письма или сообщения, которые выглядят легитимно.

Эти сообщения часто утверждают о подозрительной активности аккаунта и призывают к немедленным действиям. Кликнув на встроенную ссылку, пользователи перенаправляются на почти идеальную копию настоящего сайта, созданного исключительно для кражи учетных данных для входа.

2. Розыгрыши с использованием глубоких подделок на базе ИИ

ИИ преобразовал мошенничества с розыгрышами в высоковероятные ловушки. Поддельные «живые» трансляции на #YouTube или #X теперь содержат реалистичные глубокие подделки с участием таких фигур, как Илон Маск или Виталик Бутерин.

Жертвам обещают мгновенные вознаграждения — обычно удвоение биткойнов или эфириумов — если они отправят средства на указанный адрес. Один такой поток глубоких подделок с участием Илона Маска извлек $5 миллионов всего за 20 минут, прежде чем был отключен.

3. Свинья-убийца и романтические мошенничества

Это мошенничество в долгой форме начинается с непринужденного взаимодействия, часто в WhatsApp или на платформах знакомств. Атакующий терпеливо строит доверие на протяжении недель или месяцев.

Как только доверие установлено, они представляют предполагаемую стратегию торговли криптовалютой и направляют жертв на поддельную платформу, показывающую поддельные прибыли. Когда пытаются сделать выводы, жертвы сталкиваются с бесконечными «налогами» и «сборами», пока их средства не будут полностью украдены.

4. Отравление адреса

Отравление адреса использует привычки пользователей. Мошенники создают «нарциссовые адреса», которые очень похожи на адрес кошелька жертвы, совпадая с первыми и последними символами.

Они отправляют небольшую транзакцию на целевой кошелек, чтобы их адрес появился в истории транзакций. Когда пользователи позже копируют адрес из истории, они могут неосознанно вставить адрес атакующего вместо этого.

5. Крипто-дренажеры

Дренажеры — это вредоносные скрипты, встроенные в поддельные эйрдропы, NFT-минты или рекламные сайты. Жертвы верят, что они просто подключают свой кошелек.

На самом деле они подписывают транзакцию, предоставляя полные права на расходование. После одобрения атакующие могут мгновенно опустошить кошелек. Эти наборы для кражи кошельков широко продаются в даркнете за сумму от $50.

Технические эксплойты и тихие атаки

Некоторые мошенничества не требуют взаимодействия, кроме повседневного использования, что делает их особенно опасными.

6. Кейлоггеры

Кейлоггеры — это скрытое вредоносное ПО, которое записывает все, что вводится на устройстве. В криптовалюте они используются для захвата фраз-начал кошелька.

Если пользователь вводит свою фразу восстановления на зараженном устройстве, атакующий мгновенно получает ее. Владение фразой-началом предоставляет постоянный и необратимый доступ к кошельку.

7. Руг-пулы DeFi

Руг-пулы особенно распространены в новых запусках мемкойнов. Разработчики агрессивно рекламируют токен, привлекают ликвидность и ждут рыночного импульса.

Как только достаточно капитала поступает, они удаляют всю ликвидность и покидают проект, оставляя держателей с бесполезными токенами.

8. Ложные биржи и мобильные приложения

Некоторые атакующие успешно публикуют мошеннические приложения в официальных магазинах приложений. Эти платформы обещают нереалистичные стимулы, такие как нулевая комиссия или гарантированные еженедельные доходы.

Чтобы установить доверие, сначала могут быть разрешены небольшие снятия. После внесения более крупного депозита приложение исчезает — и деньги тоже.

9. Восстановительные мошенничества

Часто называемое «мошенничеством после мошенничества», восстановительное мошенничество нацелено на жертв, которые уже потеряли средства.

Самопровозглашенные «белые хакеры» предлагают вернуть украденную криптовалюту за авансовую плату. В многих случаях эти лица связаны с оригинальным мошенничеством или просто повторяют кражу под новым предлогом.

10. Группы «Памп и Дамп»

Организованные группы в Telegram координируют массовую покупку токенов с низкой ликвидностью. Ранние участники резко поднимают цену.

К тому времени, как более широкая аудитория начинает покупать, инсайдеры уже вышли. Цены обрушиваются в течение секунд, оставляя поздних покупателей с бесполезными активами.

Итог: безопасность — это привычка, а не функция

Выживание в криптовалюте сегодня требует фундаментального изменения поведения. Слабые пароли и базовые защиты больше не достаточны.

Используйте аппаратные кошельки, такие как Ledger или Trezor для долгосрочного хранения. Избегайте двухфакторной аутентификации на основе SMS, так как атаки на SIM-карты остаются распространенными. Вместо этого полагайтесь на приложения-аутентификаторы, такие как Google Authenticator, или физические ключи безопасности, такие как YubiKey.

В криптовалюте удобство часто является врагом безопасности. Дисциплина — это настоящее преимущество.

Отказ от ответственности: #BFMTimes предоставляет информацию исключительно в образовательных целях и не предлагает финансовых консультаций. Всегда консультируйтесь с квалифицированным финансовым консультантом перед принятием инвестиционных решений.