Я доктор Овца. Рад поговорить с вами о самом очаровательном, но также и самом легко игнорируемом "ядерном оружии" в мире торговли — сложных процентах (Compound Interest).
На этом поле битвы с контрактной торговлей большинство людей при входе в рынок первым делом думают: "Как я могу удвоить свои деньги за три дня?" или "Есть ли какой-то код богатства с 100-кратным кредитным плечом?" Эта психология вполне нормальна, ведь здесь темп слишком быстрый. Но если вы хотите выжить здесь более года, а возможно, сделать это своей жизненной профессией, вам нужно понять: медленно — это быстро.
Во-первых, то, что Эйнштейн называл "восьмым чудом".
Мы все слышали ту известную историю: если вы положите одну крупицу риса на первую клетку шахматной доски, две крупицы на вторую, четыре крупицы на третью... к шестидесятой четвертой клетке это будет достаточно, чтобы покрыть всю Землю рисом. Это и есть исходная математическая модель сложного процента.
Но в торговле сложный процент — это не только математика, это способ мышления. 📈
Причина, по которой подавляющее большинство трейдеров терпят неудачу, в том, что они пытаются бросить вызов "физическим законам". Они хотят достичь перехода между классами с помощью одной полной ставки (All-in). Однако торговля — это игра вероятностей. Даже если у вас 90% вероятность выигрыша, если вы каждый раз ставите все свои деньги, то в десятый или сотый раз вы обязательно столкнетесь с теми 10% черного лебедя. В этот момент ваш счет обнулится.
Условие сложного процента — это "быть живым". Все математические приросты, когда умножены на "0", результатом будет "0". Поэтому первая секретная истина долгосрочной прибыли заключается в том, чтобы защищать свой капитал. Пока ваш капитал еще в наличии, снежок сложного процента может продолжать катиться.
Во-вторых, маломощная сила в 1%: почему "скука" — это высший уровень.
Многие друзья спрашивают меня: "Доктор, зарабатывать 1% в день звучит слишком медленно, можно ли разбогатеть?"
Давайте сделаем простой расчет. Предположим, у вас есть 10 000 долларов капитала. Если вы сможете стабильно получать 5% в месяц (это на самом деле очень сдержанная и разумная цель в контрактной торговле), через год ваш капитал вырастет до 18 000 долларов. Кажется, не много? А через пять лет? Он станет примерно 186 000 долларов. Через десять лет эта цифра превысит 3 480 000 долларов. 💰
В этом процессе вам не нужно ловить ни одну монету, которая удваивается с огромным ростом, вам просто нужно хорошо выполнять каждую сделку с высокой вероятностью, контролируя потери.
Самая трудная часть сложного процента заключается не в математических расчетах, а в противостоянии чувству посредственности. На контрактном рынке каждый день кто-то показывает скриншоты с прибылью 500%, каждый день разные "учителя торговли" кричат и зовут. В такой среде придерживаться плана на 1% в день или 5% в месяц может заставить вас чувствовать себя дураком и даже сделать жизнь скучной.
Но помните, что профессиональная торговля по своей сути скучна. Если вы чувствуете, как ваше сердце колотится, а адреналин зашкаливает во время торговли, это значит, что вы играете, а не ведете бизнес. Настоящие исполнители сложного процента, как точные комбайны, не заботятся о том, сколько они срезали, их волнует, сможет ли комбайн продолжать работать.
В-третьих, кредитное плечо и сложный процент: является ли это ускорителем или бомбой?
Поскольку мы говорим о контрактной торговле, нельзя не упомянуть кредитное плечо.
Многие люди неправильно понимают кредитное плечо, считая, что сложный процент и кредитное плечо противоречат друг другу. На самом деле это не так, кредитное плечо — это усилитель сложного процента. Но проблема в том, что большинство людей воспринимает кредитное плечо как инструмент "перепрыгивания".
Как настоящие мастера сложного процента используют кредитное плечо? Они рассчитывают "рисковую экспозицию". Например, я готов потерять только 1% от общего капитала. В зависимости от того, насколько далеко находится мой стоп-лосс, я могу вычислить, сколько плеча мне следует использовать.
В мышлении сложного процента роль кредитного плеча заключается в том, чтобы повысить эффективность использования капитала, сохраняя постоянный риск. А не в том, чтобы столкнуться с риском ликвидации, когда рынок колеблется на 1%. Помните, что сложный процент требует устойчивости, а высокое кредитное плечо стремится к взрывному росту. Эти два аспекта, как бензин и чистая вода, вам нужно найти ту самую точку равновесия.
В-четвертых, психологический сложный процент: невидимые активы трейдера.
Кроме сложного процента в финансах, как "доктор овец", я хотел бы поговорить с вами о психологическом сложном проценте.
Многие трейдеры теряют деньги в первые один-два года. Это нормально. Если вы можете каждый день анализировать свои ошибки и немного улучшаться, этот накопленный опыт тоже является сложным процентом.
В первый день вы научились ставить стоп-лосс;
На тридцатый день вы научились не торговать слишком часто;
На сотый день вы научились распознавать колебания и тренды.
Это повышение осознания в начале не показывает результатов, как и первая половина кривой сложного процента, которая плоская и вызывает отчаяние. Но однажды, вы вдруг заметите, что ваше восприятие рынка изменилось. Этот момент "озарения" на самом деле означает, что ваш опыт сложного процента достиг точки взрыва. 🧠
Не отвергайте сложный процент из-за временных убытков. Пока ваша торговая система постоянно совершенствуется, вы накапливаете сложный процент знаний. Больше всего боюсь людей, которые попадают в одну и ту же яму сто раз, у них нет сложного процента, только повторяющиеся трагедии.