Мошенничество с сценариями, о котором должен знать каждый пользователь
P2P-торговля на Binance — мощный инструмент: позволяет покупать и продавать криптовалюту напрямую между пользователями, при этом платформа выступает в роли посредника для обеспечения безопасности.
Тем не менее, где есть ценность, там также есть попытки обмана. И многие из них следуют повторяемому сценарию, почти механическому.
В этой статье объясняется, как работает это мошенничество, ключевые термины, сигналы тревоги, что происходит при споре на Binance и как защитить себя, особенно если вы только начинаете.
📘 1. Мошенничество сценария: как это работает шаг за шагом
Этот вид мошенничества обычно повторяется с небольшими вариациями, но основная схема остается той же:
Открывается легитимный P2P заказ
Это может быть покупка или продажа. Все кажется нормальным в Binance.
Мошенник вводит “третье лицо”
Он говорит вам что-то вроде:
“Мой кузен собирается заплатить”
“Это счет моей компании”
“Банк оформлен на другое лицо”
Платеж не соответствует владельцу заказа
Деньги приходят с банковского счета с именем, отличным от пользователя Binance.
Давление освободить или подтвердить быстро
Типичные фразы:
“Освобождай, деньги отправлены”
“Я спешу”
“Если не освободишь, я сообщу”
Проблема
Если настоящий владелец этого банковского счета требует перевод (или если это был скомпрометированный счет), деньги могут быть возвращены.
А если вы освободили криптовалюту… уже нет возврата.
👉 Этот сценарий всегда основывается на нарушении базового правила P2P:
Плательщик должен быть тем же пользователем, который указан в заказе.
🧩 2. Ключевые термины в P2P (чтобы не потеряться)
Maker
Пользователь, который создает объявление (покупка или продажа). Определяет цену, метод оплаты и условия.
Taker
Пользователь, который принимает объявление мейкера и выполняет заказ.
Третий
Любое лицо, не относящееся к заказу, пытается заплатить или получить средства.
⚠️ Binance НЕ разрешает платежи третьих лиц.
Понять это ключевое:
Binance защищает транзакцию только если правила соблюдаются.
🚩 3. Явные сигналы тревоги в P2P
Если появляется хотя бы один, остановитесь.
Если появляется два или более, отмените.
❌ Название банка не совпадает с пользователем Binance
❌ Вас просят продолжить в WhatsApp или Telegram
❌ Давление по времени (“в последний раз”, “срочно”, “я уже отправил”)
❌ Вам говорят, что “они всегда так делают”
❌ Размытые скриншоты как “доказательство платежа”
❌ Вас просят отметить как оплаченный/освобожденный до проверки
В P2P спешка – оружие мошенника.
✅ 4. Быстрый контрольный список для новичков (сохраните)
Перед тем как подтвердить любой заказ:
✔️ Совпадает ли название банка точно с пользователем Binance?
✔️ Деньги зачислены, а не “в процессе”?
✔️ Все обсуждается в чате Binance?
✔️ Нет ли третьих лиц?
✔️ Нет ли давления или изменений в последний момент?
Если какой-либо ответ НЕТ, не продолжайте.
⚖️ 5. Что делает Binance в споре?
Когда вы открываете спор:
Binance проверяет внутренний чат, не внешние сообщения.
Проверьте:
Право собственности на счета
Доказательства платежа
Соблюдение правил P2P
Если была оплата третьих лиц, Binance обычно принимает решение против того, кто освободил криптовалюту, потому что правила были нарушены.
👉 Binance не является банком и не может отменить уже освобожденную криптовалюту.
Его роль – арбитраж по правилам, а не принятие ошибок пользователя.
🧠 6. Окончательные рекомендации (без драматизма)
P2P Binance безопасен, если использовать правильно.
Наиболее распространенные мошенничества не технические, а психологические.
Читать условия и соблюдать правила – ваш лучший щит.
Не доверяйте историям, доверяйте совпадениям данных.
Если сомневаетесь, отмените. Всегда будет другой заказ.
В P2P потеря возможности – это нормально.
Потеря средств из-за спешки, этого не должно происходить.