Các bạn hãy cảnh giác với các vụ lừa đảo p2p

Các vụ lừa đảo P2P trên Binance (hoặc bất kỳ nền tảng tiền điện tử ngang hàng nào khác) thường liên quan đến những kẻ gian lợi dụng bản chất trực tiếp của các giao dịch giữa người dùng. Sau đây là một số cách thức phổ biến mà các vụ lừa đảo này hoạt động:

1. Bằng chứng thanh toán giả (Lừa đảo biên lai)

Kẻ lừa đảo tuyên bố đã gửi thanh toán nhưng lại cung cấp biên lai giả.

Chúng gây sức ép buộc người bán phải giải phóng tiền điện tử mà không xác minh giao dịch thực tế.

2. Gian lận hoàn tiền (Thanh toán bị đảo ngược)

Kẻ lừa đảo thanh toán bằng phương pháp có thể đảo ngược (ví dụ: PayPal, chuyển khoản ngân hàng).

Sau khi nhận được tiền điện tử, chúng bắt đầu hoàn tiền, đảo ngược khoản thanh toán.

3. Lừa đảo thanh toán của bên thứ ba

Kẻ lừa đảo mua tiền điện tử nhưng thanh toán bằng tài khoản ngân hàng bị đánh cắp.

Chủ tài khoản thực sự tranh chấp giao dịch, dẫn đến tiền bị đóng băng hoặc các vấn đề pháp lý.

4. Lừa đảo thanh toán quá mức

Người mua "vô tình" thanh toán quá mức và yêu cầu hoàn lại tiền vào một tài khoản khác.

Khoản thanh toán ban đầu bị đảo ngược và kẻ lừa đảo giữ lại khoản tiền hoàn lại.

5. Lừa đảo tranh chấp giả mạo

Kẻ lừa đảo tuyên bố sai sự thật rằng họ không nhận được tiền điện tử.

Nếu người bán không cung cấp bằng chứng mạnh mẽ, Binance có thể đứng về phía kẻ lừa đảo.

Cách tự bảo vệ mình

Sử dụng hệ thống ký quỹ của Binance (không bao giờ giải phóng tiền điện tử trước khi xác nhận thanh toán thực tế).

Xác minh giao dịch độc lập (kiểm tra trực tiếp ngân hàng hoặc ví của bạn).

Tránh thanh toán của bên thứ ba (chỉ chấp nhận thanh toán từ các tài khoản trùng với tên của người mua).

Thận trọng với các phương thức thanh toán có thể đảo ngược (ưu tiên thanh toán ngay lập tức và cuối cùng).

Ghi lại bằng chứng (ảnh chụp màn hình, video giao dịch).