Vào đầu năm 2014, một cô gái Bulgaria xinh đẹp tên là "Ruja Ignatova" đã xuất hiện, đã học luật tại Đại học Oxford danh tiếng, sau đó nhận bằng tiến sĩ từ Đại học "Konstanz" của Đức, công bố việc thành lập một công ty quản lý tài sản kỹ thuật số mang tên #OneCoin cùng với một dự án đồng tiền mang cùng tên, và quảng bá rằng đây sẽ là một đồng tiền kỹ thuật số cách mạng được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain tiên tiến và có khả năng cạnh tranh với #البيتكوين và các đồng tiền kỹ thuật số khác, để rồi cuối cùng được chứng minh rằng tất cả những tuyên bố này chỉ là lời nói dối, không có bất kỳ blockchain thực sự nào hoặc công nghệ mã hóa nào đứng sau đồng tiền này, và đồng tiền đó cũng không thể giao dịch trên các thị trường thực.
Kẻ lừa đảo thanh lịch:
Ruja đã sử dụng vẻ ngoài thanh lịch, nền tảng học vấn và tài chính của mình cùng với công việc trong lĩnh vực luật pháp để thuyết phục các nhà đầu tư và doanh nhân về tính xác thực của dự án OneCoin và rằng đây là một cơ hội đầu tư dễ dàng và sinh lợi, thu hút hàng ngàn người từ khắp nơi trên thế giới, đặc biệt là từ các nước châu Âu, châu Á và châu Phi.
Cô đã làm việc với hệ thống tài chính đa cấp (Ponzi Scheme) trong đó các nhà đầu tư mua "gói giáo dục" chứa các đơn vị "OneCoin" và hứa hẹn cho họ lợi nhuận lớn và nhanh chóng, với những tuyên bố rằng giá trị của đồng tiền sẽ tăng lên đáng kể trong tương lai.
Khám phá lừa đảo:
Sau hai năm, những nghi ngờ bắt đầu nảy sinh về đồng tiền OneCoin và các phương tiện truyền thông cùng các cơ quan quản lý đã điều tra dự án, cho thấy đồng tiền này không có công nghệ blockchain thực sự, và giá trị được cho là của đồng tiền hoàn toàn là ảo, nhưng sau khi số tiền mà công ty thu được khoảng 4 tỷ đô la, nó được sử dụng để tài trợ cho cuộc sống xa hoa của các quan chức, thay vì phát triển đồng tiền.
Sự biến mất của Ruja:
Vào năm 2017, cô ấy đột ngột biến mất #روجا_إغناتوفا sau khi các cuộc điều tra quốc tế mở rộng và bị buộc tội lừa đảo và rửa tiền. Interpol đã phát lệnh truy nã quốc tế đối với cô.
Sau đó, nhiều người liên quan đến dự án OneCoin đã bị bắt, bao gồm "Konstantin", anh trai của Ruja, và một số người liên quan đến dự án này đã bị kết án tại Hoa Kỳ và châu Âu.
Tuy nhiên, "Ruja" vẫn đang mất tích cho đến ngày hôm nay, và được cho là đang sống dưới danh tính giả ở một quốc gia chưa được biết đến, sau khi lừa đảo và chiếm đoạt tiết kiệm và tiền của các nhà đầu tư bị thiệt hại.
Kết luận:
Vụ việc này được coi là một trong những vụ bê bối lớn nhất và các hoạt động lừa đảo trong lịch sử tiền điện tử, đến nỗi truyền thông đã gọi người đứng đầu vụ việc là "Ruja Ignatova" với danh hiệu "Nữ hoàng Bitcoin giả".
Câu chuyện của cô và câu chuyện về đồng tiền "OneCoin" đã trở thành một bài học cảnh báo cho các nhà đầu tư về tầm quan trọng của việc xác minh tính xác thực của các dự án đầu tư, và cho thấy cách mà những hứa hẹn sai lầm và tiếp thị lừa đảo có thể đánh lừa ngay cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, chưa kể đến các nhà giao dịch nhỏ lẻ và những người không quen thuộc với lĩnh vực này.
