Ngân hàng "City Group" đã thực hiện một lệnh gửi nhầm 81 triệu đô la vào tài khoản của một khách hàng thay vì 280 đô la, điều đáng chú ý là bước đi này đã được nhân viên ngân hàng phê duyệt.
Gửi tiền), nơi một nhân viên thứ ba đã nhận thấy có lỗi trong số dư tài khoản.
Giao dịch đã bị hủy sau vài giờ, theo thông tin từ tờ báo dẫn nguồn từ một báo cáo nội bộ và hai nguồn tin am hiểu. Báo cáo cho biết rằng số tiền không rời khỏi ngân hàng, và Hệ thống Dự trữ Liên bang Mỹ đã biết về sự cố này.
Ngân hàng "City Group" đã chứng kiến 10 trường hợp chuyển tiền sai trong năm ngoái, mỗi trường hợp có giá trị ít nhất 1 tỷ đô la, so với 13 trường hợp trong năm 2023. Ngân hàng cũng đã bị phạt 136 triệu đô la vào năm ngoái do không giải quyết được các vấn đề liên quan đến giám sát rủi ro.
81 triệu đô la là một số tiền không tưởng, để so sánh, tổng tài sản của tập đoàn ngân hàng "City Group" vào tháng 9 vừa qua là 2.43 triệu đô la.
Có khả năng là số tiền 81 triệu đô la không đến tài khoản của khách hàng, nhưng lệnh chuyển tiền đã được chuẩn bị và lỗi đã được nhân viên thứ ba phát hiện và báo cáo theo quy định, vì không hợp lý khi trong số dư của ngân hàng lại có một số tiền như vậy.
Nguồn: RT + Tờ "Financial Times"