Koome Evanson
Biên Tập Viên Tự Do | Chiến Lược Gia Blockchain & Kỹ Thuật Số | Người Đam Mê Crypto | Người Tạo Nội Dung A.I
Ngày 20 tháng 4 năm 2025
Theo tin tức từ tháng 10 năm 2023, Binance đã bắt đầu chiến dịch Biết Khách Hàng (KYC) cho người dùng ở Ấn Độ, một doanh nghiệp toàn cầu rất lớn, nhằm dọn dẹp không gian crypto. Giao dịch hoặc bán qua nguồn Ấn Độ trên nền tảng Binance từ giờ trở đi, KYC không còn là tùy chọn nữa. Đây là một phần của kế hoạch lớn hơn để ngăn chặn hoặc dừng lại các hoạt động gian lận, rửa tiền và tất cả các hoạt động tài chính xấu khác bằng cách xác minh người dùng trước khi họ tham gia vào lĩnh vực giao dịch crypto.
Tất cả những điều cần viết về KYC ở Ấn Độ:
Quy trình sẽ yêu cầu nhập thông tin cá nhân chính của người dùng như họ và tên, ngày sinh, địa chỉ, và một giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp như Aadhaar hoặc hộ chiếu, và bằng chứng địa chỉ; hãy nghĩ đến một hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng.
Xác Minh Nhiều Bước: Nó không chỉ là một giao dịch một nhấp chuột. Hãy chuẩn bị để tải lên các tài liệu ID, xác nhận số điện thoại và email, và có thể là chụp ảnh selfie trực tiếp để chứng minh bạn là người thật.
Sự Tuân Thủ Là Chìa Khóa: Tất nhiên, Binance phải tuân thủ luật pháp Ấn Độ - trong số đó có các luật AML. Những yêu cầu KYC này bảo vệ người dùng nền tảng trong khi cải thiện vị thế pháp lý của nó.
Trải Nghiệm Người Dùng: Đối với một số người, trải nghiệm tương đối suôn sẻ; một số người thì vượt qua quy trình xác minh tài liệu. Do đó, bạn có thể hình dung: truy cập phụ thuộc vào việc tuân thủ.
Truy cập giới hạn mà không cần KYC: Với KYC hạn chế, tài khoản của bạn có thể bị giới hạn về số tiền rút hoặc có thể bị khóa truy cập vào một số tài sản nhất định.
Cập Nhật Liên Tục: Quy định crypto ở Ấn Độ tương đối chưa phát triển; do đó, các chính sách liên tục được Binance cập nhật để theo kịp. Một phần của việc trở thành người dùng sẽ bao gồm thông báo liên tục.
Thông Báo Nóng: Bây Giờ Việc Xác Minh Lại Là Bắt Buộc
Từ ngày 18 tháng 4 năm 2025, Binance thông báo một quy định về việc xác minh lại, liên quan đến mọi người dùng Ấn Độ, dù mới hay hiện có; nó không chỉ dừng lại ở việc chuyển giấy tờ. Nó có liên quan đến Đạo luật Chống Rửa Tiền năm 2023 (PMLA) và Quy tắc Du Lịch, quy định chặt chẽ hơn về các giao dịch crypto ở Ấn Độ.
Ồ, và bạn sẽ phải nộp chi tiết PAN, cùng với các tài liệu KYC khác cần thiết trước đó. Binance không tự tìm kiếm sự tuân thủ, mặc dù mọi sàn giao dịch khác theo luật AML cũng phải tuân thủ. Và ồ, tất nhiên, dữ liệu của bạn sẽ được giữ rất an toàn với các kỹ thuật hàng đầu bí mật, chẳng hạn như mã hóa đầu cuối và 2FA.
Với việc đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ, Binance cam kết chống lại tội phạm tài chính và xây dựng thế hệ tài sản kinh tế tiếp theo trở thành một nơi an toàn, có trách nhiệm để tập hợp và giao dịch crypto.
Bức Tranh Lớn Hơn: Khung pháp lý Ấn Độ
Mặc dù Ấn Độ vẫn chưa thực hiện quy định crypto toàn diện ở quy mô lớn cho đến nay, nhưng rõ ràng họ có ý định áp đặt một số loại trật tự. Bộ Tài chính, trong bối cảnh đó, đang tập trung vào thuế, trong khi SEBI được kỳ vọng sẽ tham gia vào một thời điểm nào đó để thực sự quy định các tài sản crypto như chứng khoán.
Cho đến lúc đó, sẽ có sự thay đổi liên tục trong cảm nhận quy định, nhưng điều gắn kết người dùng crypto và các nhà xây dựng lại là việc tuân thủ.
Những Suy Nghĩ Cuối Cùng
Toàn bộ sự nhấn mạnh về KYC của Binance ở Ấn Độ có thể được coi là nhiều hơn một giao thức, là một phần của quá trình trưởng thành trong một môi trường kinh doanh đầy rủi ro và tiềm năng cao về cryptocurrency. Đối với người dùng, điều đó có nghĩa là luôn cảnh giác, tuân thủ và, quan trọng nhất, được thông tin.