Tại sao EU cấm hoặc quản lý một số loại tiền điện tử
1. Mối quan ngại về Chống rửa tiền (AML)
Tiền điện tử có thể được sử dụng cho các giao dịch tiền bất hợp pháp và rửa tiền.
EU muốn đảm bảo rằng tất cả các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử tuân thủ quy định KYC (Biết Khách Hàng) và AML để ngăn chặn tội phạm tài chính.
2. Bảo vệ người tiêu dùng
Nhiều tài sản tiền điện tử cực kỳ biến động hoặc liên quan đến lừa đảo và các dự án rug-pull.
EU nhằm bảo vệ nhà đầu tư khỏi các tài sản tiền điện tử gian lận hoặc rủi ro bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn nghiêm ngặt.
3. Ổn định tài chính
Stablecoin và các loại tiền tệ kỹ thuật số khác có thể làm suy yếu đồng Euro hoặc các hệ thống tiền tệ quốc gia.
EU muốn tránh các rủi ro hệ thống từ việc sử dụng tiền điện tử không được quản lý hoặc quy mô lớn.
4. Quy định MiCA (Thị trường trong Tài sản Tiền điện tử) – Có hiệu lực từ năm 2024
MiCA là một luật quan trọng của EU đưa tiền điện tử vào sự giám sát nghiêm ngặt. Nó bao gồm:
Giấy phép bắt buộc cho các công ty tiền điện tử hoạt động trong EU.
Các quy tắc nghiêm ngặt cho stablecoin, bao gồm dự trữ vốn và tính minh bạch.
Sự giám sát đối với NFT và DeFi dự kiến sẽ có trong các cập nhật trong tương lai.
---
Các loại tiền điện tử bị ảnh hưởng nhiều nhất
Các đồng tiền riêng tư như Monero (XMR) hoặc Zcash (ZEC):
Bị cấm hoặc hạn chế do tính ẩn danh của chúng, điều này khiến việc tuân thủ AML trở nên khó khăn.
Stablecoin không được quản lý như USDT (Tether):
Có thể bị hạn chế nếu không đáp ứng được yêu cầu về dự trữ hoặc tính minh bạch.
Token từ các sàn giao dịch không KYC:
Các đồng tiền phát hành trên các nền tảng không tuân thủ KYC/AML có thể bị hủy niêm yết hoặc chặn lại.