Nhiều trader mới và không mới rơi vào cái bẫy của việc theo dõi sơ đồ cũ là "mua khi thị trường giảm và bán khi tăng". Có thể vào một thời điểm nào đó điều này hoạt động vì nó tương đối dễ áp dụng cho đám đông thị trường, tuy nhiên, điều này không đại diện cho lợi nhuận mà bạn có thể mong đợi để sống bằng giao dịch.
Hơn nữa, mặc dù nghe có vẻ hợp lý, chiến lược đơn giản này có thể dẫn đến thiệt hại đáng kể trong dài hạn. Tại sao? Bởi vì nó không xem xét những yếu tố chính như rủi ro và lợi suất kỳ vọng của các tài sản. Chọn tài sản một cách ngẫu nhiên hoặc chỉ dựa vào cảm xúc có thể là con đường thẳng đến thất bại.
Thay vào đó, có một phương pháp đã được chứng minh có thể giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư vững chắc và sinh lời: Tối ưu hóa Trung bình và Phương sai (MVO). Cách tiếp cận này, được phát triển bởi Harry Markowitz, sử dụng các chỉ số chính để chọn các tài sản tối đa hóa lợi suất kỳ vọng trong khi giảm thiểu rủi ro. Bạn có muốn biết cách nó hoạt động không?
Hãy nhìn nhanh:
MVO là gì?
Đây là một kỹ thuật được sử dụng rộng rãi để tối đa hóa lợi suất kỳ vọng của một danh mục đầu tư với một mức độ rủi ro nhất định hoặc, thay vào đó, tối thiểu hóa rủi ro cho một mức lợi suất kỳ vọng.
Nói một cách ít kỹ thuật hơn, mục tiêu của kỹ thuật là tìm kiếm hiệu suất tối ưu trong một danh mục đầu tư dựa trên một số chỉ số nhất định và không phải theo phương pháp đơn giản là mua rẻ và bán đắt:
Lợi nhuận kỳ vọng (trung bình): Tính toán lợi nhuận trung bình lịch sử của mỗi tài sản cơ sở. Điều này có thể được thực hiện bằng cách phân tích giá lịch sử của tài sản.
Rủi ro (phương sai hoặc độ lệch chuẩn): Đo lường sự biến động của lợi nhuận lịch sử của tài sản. Càng lớn sự biến động, rủi ro càng cao.
Hiệp phương sai giữa các tài sản: Đánh giá cách các lợi nhuận của các tài sản di chuyển liên quan đến nhau. Điều này rất quan trọng để xác định sự đa dạng của danh mục đầu tư.
Hơn nữa, phương pháp này xem xét mối tương quan giữa các tài sản, có nghĩa là nó tìm cách kết hợp các tài sản không di chuyển theo cùng một cách. Điều này giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Cách xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với cổ phiếu và tiền điện tử:
Chọn tài sản của bạn: Chọn một sự kết hợp giữa cổ phiếu và tiền điện tử mà bạn quan tâm. Ví dụ:
Cổ phiếu: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Tesla (TSLA), Amazon (AMZN), Coca-Cola (KO).
Tiền điện tử: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Solana (SOL), Cardano (ADA).
Thu thập dữ liệu lịch sử: Lấy giá lịch sử của các tài sản này (bạn có thể sử dụng các nền tảng như Yahoo Finance cho cổ phiếu và CoinMarketCap cho tiền điện tử).
Tính toán các chỉ số chính:
Lợi nhuận trung bình: Tính toán lợi nhuận hàng ngày hoặc hàng tháng trung bình của mỗi tài sản.
Rủi ro (độ lệch chuẩn): Đo lường sự biến động của lợi nhuận.
Tương quan: Đánh giá cách các chuyển động của các tài sản liên quan đến nhau.
Tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn: Sử dụng các công cụ như Excel (với Solver) hoặc Python để tính toán sự kết hợp tối ưu của các tài sản nhằm tối đa hóa lợi suất kỳ vọng cho một mức độ rủi ro chấp nhận được.
Đánh giá và điều chỉnh: Xem xét danh mục đầu tư của bạn thường xuyên và điều chỉnh trọng số theo các thay đổi trên thị trường.
Như một ví dụ thực tiễn: 10 tài sản được xếp hạng dựa trên các chỉ số trước đó
Giả sử bạn chọn các tài sản sau cho danh mục đầu tư của mình:
Cổ phiếu:
Apple (AAPL)
Microsoft (MSFT)
Tesla (TSLA)
Amazon (AMZN)
Coca-Cola (KO)
Tiền điện tử: 6. #bitcoin (BTC) 7. #Ethereum (ETH) 8. Binance Coin (BNB) 9. Solana (SOL) 10. Cardano (ADA)
Khi áp dụng phương pháp MVO, bạn có thể phát hiện rằng một danh mục đầu tư cân bằng phân bổ 60% vào cổ phiếu và 40% vào tiền điện tử, với tỷ trọng cụ thể cho mỗi tài sản dựa trên hiệu suất và rủi ro của nó. Ví dụ:
Apple: 20%
Microsoft: 15%
Tesla: 10%
Amazon: 10%
Coca-Cola: 5%
Bitcoin: 15%
Ethereum: 10%
Binance Coin: 5%
Solana: 5%
Cardano: 5%
Sự đa dạng này giảm bớt tác động của sự biến động của tiền điện tử và tận dụng sự ổn định của cổ phiếu.
Tại sao phương pháp này lại tốt hơn mua và bán theo cảm xúc?
Trong mỗi cuốn sách và video, bạn luôn nghe rằng bạn phải học cách kiểm soát cảm xúc của mình, làm việc với tâm lý của bạn, nhưng họ bỏ qua một sự thật lớn: KHÔNG ĐỦ. Bạn đang cạnh tranh với những người giỏi nhất trên thị trường trong một trò chơi tổng bằng không.
Sự thay đổi quan điểm này, một trader đã giúp tôi hiểu bằng một câu đơn giản: tâm lý giao dịch đến sau, không phải trước khi hiểu những gì bạn đang làm trên thị trường.
Không phải là bạn cần phải học mọi cuốn sách giao dịch mà bạn gặp, mà là học những cuốn sách đúng, học cái gì thực sự hiệu quả và loại bỏ những gì không, nhưng để làm được điều đó, bạn phải từ bỏ ngay cả những quan niệm cũ về giao dịch mà nói rằng giao dịch dễ dàng đạt được, và kiếm tiền nhanh chóng, rằng nếu bạn sẽ trở thành triệu phú mà không cần nỗ lực, rằng nếu bạn bỏ ra mỗi ngày, một ngày nào đó bạn sẽ gặp may, nhưng đáng tiếc là điều này chỉ làm bạn thất bại và chắc chắn sẽ đưa bạn ra khỏi trò chơi.
Theo thời gian và việc học (đúng, tôi vẫn đang làm điều đó) và nhiều cú sốc từ cái tôi, từ sự chân thành khắc nghiệt từ phía họ, từ việc phát hiện ra rằng tôi đã đào bới vào cái hố của mình trong nhiều năm, tôi nhận ra lý do tại sao tôi khẳng định những gì tôi đã khẳng định.
Khi bạn mua hoặc bán một loại tài sản nào đó không phải vì câu ngạn ngữ bán cao mua thấp, mà vì một tập hợp các yếu tố kết hợp lại cung cấp dữ liệu mà bạn cần để đưa ra những quyết định tốt nhất, đó là khi trò chơi của bạn bắt đầu thay đổi. Khi bạn đã tập trung vào "đầu tư" hoặc mua bán của mình không phải vào những gì người khác làm, vào ý kiến hoặc suy đoán của bạn, mà vào những gì theo toán học và xác suất bạn có thể làm bất kể thị trường như thế nào, đó là khi bạn bắt đầu thấy cách mà các con số thay đổi có lợi cho bạn, khi biết rằng bạn không phải lúc nào cũng đúng, mà điều đó sẽ cho bạn một lợi thế lâu dài để duy trì và sinh lợi.
Vì vậy, mặc dù nghe có vẻ khó khăn (bởi vì nó giống như bất kỳ nghề nào), khi bạn đang đi đúng hướng, điều bạn cần làm là tiến lên với sự yên tâm rằng bạn đang làm đúng.
Vì vậy, hãy ghi nhớ, trước khi tham gia một giao dịch, các trụ cột sau đây và chỉ nên coi đây là khởi đầu để biến giao dịch thành nghề nghiệp của bạn và không chỉ là một trò chơi roulette đơn giản, không phải dựa vào may mắn:
Dữ liệu, không phải cảm xúc: MVO dựa trên các chỉ số khách quan, không phải trên cảm xúc hay tin đồn của thị trường.
Biến động: Kết hợp các tài sản với các mức độ rủi ro khác nhau, dựa trên sự biến động của chúng.
Lợi nhuận dài hạn: Thay vì theo đuổi lợi nhuận nhanh, phương pháp này giúp bạn xây dựng tài sản một cách bền vững.
Điều này cũng phải được áp dụng cho giao dịch khi bạn quyết định điều chỉnh kích thước vị thế của mình, mức lợi nhuận và rủi ro của bạn để bắt đầu thấy tiến bộ thực sự của mình, dựa trên dữ liệu và không phải chỉ vì HÔM NAY BẠN CẢM THẤY MAY MẮN VÀ MUỐN ĐÁNH CẢ TẤT CẢ.
Như một kết luận:
Đây chỉ là khởi đầu, chúng ta cải thiện không phải nhờ những thành công mà chúng ta bắt đầu có mà nhờ vào chất lượng câu hỏi mà chúng ta tự đặt ra trong khi thất bại và hiệu quả mà chúng ta có thể học để giải quyết những sai lầm của mình trong giao dịch.
Bỏ qua sơ đồ cũ là "mua khi giảm và bán khi tăng" là bước đầu tiên để nâng cao trình độ.
Sử dụng một cách tiếp cận dựa trên dữ liệu, như Tối ưu hóa Trung bình và Phương sai, sẽ cho phép bạn đưa ra quyết định dựa trên các chỉ số và không phải theo cảm tính, nhịp đập hoặc các sự kiện như phát hành tiền điện tử, FOMO và các tình huống khác của thị trường mà chúng ta không thể kiểm soát nhưng có thể học cách quản lý.
Như trader Mariel Lang đã nói: "Điều thực sự quan trọng không phải là tránh các đợt giảm, mà là đảm bảo rằng bạn có thể tiếp tục chơi. Tồn tại."
Hẹn gặp lại bạn trên thị trường 💰
Đây là thời gian để đọc.
