Lừa đảo giao dịch Binance — Những gì bạn cần biết (Tập trung P2P)
Kẻ lừa đảo ngày càng thông minh hơn — đặc biệt trong các giao dịch P2P trên Binance.
Dưới đây là phân tích về những trò lừa đảo phổ biến nhất, các ví dụ thực tế và cách để giữ an toàn.
1️⃣ Các loại lừa đảo phổ biến
A) Chứng minh thanh toán giả
Cách hoạt động:
Bạn bán USDT trên Binance P2P.
Người mua gửi ảnh chụp màn hình thanh toán giả — nhưng không bao giờ chuyển tiền thực sự.
Nếu bạn phát hành crypto mà không kiểm tra ngân hàng của mình, nó sẽ biến mất.
Ví dụ:
Người mua cho bạn xem một “chuyển khoản ngân hàng” 50,000 PKR. Sau đó, bạn không thấy gì trong tài khoản của mình.
Biện pháp phòng ngừa:
Luôn xác nhận các khoản tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn, không chỉ là ảnh chụp màn hình.
Giao tiếp chỉ trong trò chuyện Binance (được ghi âm để giải quyết tranh chấp).
---
B) Lừa đảo hoàn tiền
Cách hoạt động:
Người mua thanh toán qua các phương thức có thể đảo ngược (PayPal, thẻ).
Sau khi bạn phát hành USDT, họ đảo ngược thanh toán qua ngân hàng hoặc dịch vụ thanh toán của họ.
Ví dụ:
Người mua tuyên bố “giao dịch không được ủy quyền” trên PayPal — tiền được hoàn lại cho họ, bạn mất cả tiền mặt và crypto.
Biện pháp phòng ngừa:
Tránh các tùy chọn thanh toán có thể đảo ngược.
Ưu tiên chuyển khoản ngân hàng trực tiếp đã được xác minh.
---
C) Giao dịch ngoài nền tảng
Cách hoạt động:
Người mua gợi ý chuyển giao dịch sang WhatsApp/Telegram để “giá tốt hơn” hoặc “không phí.”
Họ biến mất cùng với crypto của bạn — không có sự bảo vệ của Binance.
Ví dụ:
Bạn đồng ý giao dịch ngoài Binance. Người mua chặn bạn sau khi nhận USDT của bạn.
Biện pháp phòng ngừa:
Không bao giờ giao dịch ngoài Binance escrow.
---
D) Bẫy thanh toán quá mức
Cách hoạt động:
Người mua “vô tình” gửi thêm tiền và yêu cầu hoàn lại.
Sau đó, khoản thanh toán ban đầu của họ bị đảo ngược — bạn mất tiền của chính mình.
Ví dụ:
Bạn bán USDT với giá PKR 50,000, họ gửi PKR 70,000 và yêu cầu PKR 20,000 lại. Ngân hàng đảo ngược 70K, khiến bạn mất 20K.
Biện pháp phòng ngừa:
Đừng hoàn tiền cho đến khi các khoản tiền được xác nhận là xác thực & không thể đảo ngược.
Nếu bị trả quá, hãy liên hệ với Hỗ trợ Binance.
---
E) Lừa đảo lừa đảo & Chiếm đoạt tài khoản
Cách hoạt động:
Kẻ lừa đảo gửi liên kết đăng nhập Binance giả hoặc email.
Bạn nhập thông tin của mình, họ chiếm đoạt tài khoản của bạn và rút tiền.
Ví dụ:
Email nói “Tài khoản của bạn đang gặp rủi ro, nhấp vào đây để bảo mật nó.” Đường liên kết là giả.
Biện pháp phòng ngừa:
Kiểm tra URL là generallink.top.
Bật Google Authenticator 2FA.
Không bao giờ nhấp vào các liên kết không rõ nguồn gốc.
---
F) Nhóm bơm & đổ
Cách hoạt động:
Các nhóm tuyên bố biết những đồng tiền sẽ “tăng giá.”
Giá tăng lên tạm thời, sau đó những người trong cuộc bán ra — giá giảm mạnh.
Ví dụ:
Bạn mua một đồng tiền với giá $1.50 theo lời khuyên của nhóm, vài phút sau nó giảm xuống $0.30.
Biện pháp phòng ngừa:
Tránh các nhóm thổi phồng & “tín hiệu bí mật.”
Tự nghiên cứu.
---
🛡 Quy tắc an toàn vàng
✅ Chỉ giao dịch trong Binance escrow.
✅ Xác nhận tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn trước khi phát hành crypto.
✅ Tránh PayPal & các thanh toán có thể đảo ngược khác.
✅ Bật 2FA & danh sách trắng rút tiền.
✅ Giữ liên lạc trong trò chuyện Binance.
✅ Đừng bị lừa bởi những giao dịch “quá tốt để trở thành sự thật.”