Hướng Dẫn Toàn Diện

Cách Thức Hoạt Động Của Lừa Đảo P2P Đảo Ngược

1. Thiết Lập: Kẻ lừa đảo giả vờ là người mua trên Binance P2P, thường đưa ra mức giá cao để dụ dỗ người bán.

2. Sự Lừa Đảo: Sau khi nhận được crypto, họ liên hệ với ngân hàng của mình để đảo ngược thanh toán, tuyên bố:

- "Giao dịch không được ủy quyền" (ví dụ, thẻ bị đánh cắp).

- "Chuyển khoản nhầm" (lợi dụng chính sách ngân hàng).

3. Hệ Lụy: Ngân hàng đóng băng tất cả các tài khoản liên kết theo các biện pháp chống gian lận, bao gồm cả tài khoản của bạn, ngay cả khi bạn vô tội.

Tại Sao Pakistan Là Khu Vực Rủi Ro Cao

- Thiếu Sót Quy Định: Giao dịch crypto thiếu các biện pháp bảo vệ pháp lý, khiến người dùng dễ bị đóng băng tùy tiện.

- Chính Sách Ngân Hàng: Ngân hàng Pakistan thường đứng về phía người yêu cầu fiat, phớt lờ bằng chứng giao dịch crypto.

- Rủi Ro AML: Các cuộc đàn áp gần đây đối với gian lận liên quan đến crypto (ví dụ, gian lận 100 triệu đô la) đã khiến các ngân hàng trở nên cực kỳ cảnh giác.

Chiến Lược Bảo Vệ Chủ Động

1. Xác Minh Đối Tác:

- Giao dịch chỉ với những người có hơn 100 giao dịch hoàn tất và đánh giá tích cực trên 95%.

- Tránh các tài khoản mới hoặc những tài khoản có tên không nhất quán (ví dụ, tên tài khoản ngân hàng ≠ hồ sơ Binance).

2. Tách Biệt Tài Chính:

- Sử dụng một tài khoản ngân hàng riêng chỉ cho P2P. Không bao giờ liên kết tài khoản tiết kiệm/lương chính.

- Rút tiền từ P2P vào ví lạnh hoặc tài khoản không liên quan ngay lập tức.

#CryptoPakistan #P2PScam #BinanceSafety