Khi nói đến giao dịch crypto peer-to-peer (P2P), hầu hết các nhà giao dịch đều nhận thức rõ về các trò lừa đảo cổ điển — hoàn tiền, hóa đơn giả, và tài khoản bị đánh cắp. Nhưng có một trò mới đang lưu hành trên thị trường mà tinh vi đến mức nó khiến ngay cả những người bán có kinh nghiệm cũng bị bất ngờ.


Cái Bẫy Thanh Toán Thừa Mới


Đây là cách nó hoạt động từng bước:


1️⃣ Một Khởi Đầu Hợp Pháp – Kẻ lừa đảo bắt đầu một giao dịch bình thường trên nền tảng P2P và gửi cho bạn khoản thanh toán cho số tiền đã thỏa thuận.


2️⃣ Khoản Thanh Toán “Tình Cờ” Thừa – Thay vì trả đúng số tiền, họ gửi hơi nhiều hơn — thường chỉ từ $3–$5.


3️⃣ Yêu Cầu Lịch Sự – Họ nhắn tin cho bạn: “Ôi, tôi đã trả thừa! Bạn có thể gửi lại phần thừa không?”


4️⃣ Cái Bẫy Đóng Lại – Nếu bạn gửi khoản hoàn tiền nhỏ đó ra ngoài nền tảng, họ sẽ ngay lập tức báo cáo bạn vì thực hiện giao dịch ngoài nền tảng. Điều này có thể khiến tài khoản của bạn bị đánh dấu, bị đình chỉ hoặc bị cấm, và đây là phần tồi tệ nhất — họ vẫn giữ lại crypto của bạn.



Tại Sao Trò Lừa Này Hoạt Động



Nó có vẻ vô hại. Nhiều người bán nghĩ rằng họ chỉ đang lịch sự hoặc duy trì uy tín tốt bằng cách hoàn lại một khoản thừa nhỏ.


Các quy tắc của nền tảng rất nghiêm ngặt. Hầu hết các sàn giao dịch P2P không có sự khoan dung cho các giao dịch tiền tệ ngoài nền tảng, ngay cả khi chúng có vẻ vô hại.


Kẻ lừa đảo kiểm soát câu chuyện. Khi họ báo cáo bạn, nền tảng thường đứng về phía người mua nếu bạn không thể chứng minh điều ngược lại.



Cách Bảo Vệ Bản Thân


✅ Không bao giờ gửi hoặc nhận tiền ra ngoài dòng thanh toán của nền tảng.

✅ Nếu ai đó trả thừa, đừng hoàn tiền trực tiếp — thay vào đó, hãy bảo họ hủy và khởi động lại giao dịch với số tiền chính xác.

✅ Giữ tất cả liên lạc bên trong trò chuyện của nền tảng để bạn có một bằng chứng vững chắc.

✅ Cập nhật về các chiến thuật lừa đảo mới — vì giống như thị trường, các trò lừa đảo cũng tiến hóa.



Điểm Chính


Giao dịch P2P có thể an toàn và có lợi, nhưng nó chỉ hoạt động khi bạn tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc của nền tảng. Trò lừa đảo thanh toán thừa có vẻ nhỏ, nhưng nó được thiết kế để lợi dụng những ý định tốt của bạn.


Nhớ rằng: Trong P2P, sự lịch sự mà không thận trọng có thể khiến bạn mất tài khoản — và crypto của bạn.


\u003ct-84/\u003e \u003ct-86/\u003e \u003ct-88/\u003e