Trong thế giới giao dịch crypto ngang hàng (P2P) nhanh chóng, hầu hết các nhà giao dịch đều quen thuộc với các mối nguy cơ phổ biến — biên nhận thanh toán giả, tài khoản bị đánh cắp và hoàn tiền.
Nhưng có một trò lừa đảo mới, tinh vi đang gia tăng và khiến ngay cả những nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm cũng bất ngờ.
---
🚨 Bước-đến-Bước: Cách Bẫy Thanh Toán Thừa Hoạt Động
1️⃣ Nó bắt đầu bình thường – Kẻ lừa đảo bắt đầu một giao dịch hợp pháp trên nền tảng P2P và gửi khoản thanh toán đã thỏa thuận.
2️⃣ “Sai lầm” – Thay vì số tiền chính xác, họ gửi một chút thêm — thường là $3–$5 nhiều hơn.
3️⃣ Yêu cầu lịch sự – Họ nhắn: “Ôi! Tôi đã thanh toán thừa, bạn có thể gửi lại số tiền thừa không?”
4️⃣ Bẫy đã được thiết lập – Nếu bạn gửi khoản hoàn tiền ra ngoài nền tảng, họ sẽ ngay lập tức báo cáo bạn về các giao dịch ngoài nền tảng.
5️⃣ Thiệt hại – Tài khoản của bạn có thể bị đánh dấu, đình chỉ hoặc cấm… và họ giữ lại tiền crypto của bạn.
---
💡 Tại Sao Trò Lừa Đảo Này Hoạt Động Tốt Như Vậy
Nó có vẻ vô hại – Bạn nghĩ rằng bạn chỉ đơn giản là trả lại một khoản thanh toán thừa nhỏ.
Chính sách nền tảng nghiêm ngặt – Hầu hết các sàn giao dịch P2P (bao gồm Binance) không khoan nhượng cho bất kỳ thanh toán nào ngoài nền tảng.
Họ kiểm soát câu chuyện – Một khi họ báo cáo bạn, việc chứng minh mình vô tội là khó khăn mà không có bằng chứng vững chắc.
---
🛡 Cách Để Giữ An Toàn
✅ Không bao giờ gửi hoặc nhận tiền ra ngoài quy trình thanh toán chính thức của nền tảng.
✅ Nếu có khoản thanh toán thừa, hãy hủy giao dịch và khởi động lại với số tiền chính xác.
✅ Giữ tất cả các cuộc trò chuyện trong trò chuyện của nền tảng để làm bằng chứng.
✅ Luôn cập nhật thông tin — các chiến thuật lừa đảo phát triển nhanh chóng.